按照監管手段和政策的不同,行業將全球監管機構分為不同層級。美國、英國、日本、澳大利亞等常常是第一層級,信譽度最高,也最受投資者信賴。(外匯交易)
澳大利亞和英國的監管體系非常相似,尤其是這幾年澳洲監管不斷強化。FXword匯眾近期報導,一直廣受爭議的澳洲客戶資金與公司資本混用的現象,也很快將被禁止,澳大利亞證券投資委員會(ASIC)正在對零售客戶資金進行改革,持牌公司必須將客戶資金隔離存放於信託賬戶中。
和英國一樣,澳大利亞的金融行業總體由一個監管機構負責,即ASIC。被監管對象包括任何在澳洲從事金融交易的金融機構,包括保險、養老基金、銀行、證券、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商,以及所有金融行業從業者。(外匯經紀商)
ASIC的衍生品牌照為AFSL,每一家正規經紀商都會持有AFSL(Australia Financial Service License)。FXword匯眾發現,近年來很多不法經紀商利用另外兩個註冊號來冒充ASIC監管牌照,即ABN(澳大利亞商業註冊代碼,用於稅收目的)、ACN(澳大利亞公司代碼)。但是後兩種僅僅是一種註冊號。擁有了ACN和ABN號不代表已經擁有了AFSL,但只要擁有AFSL,就一定有ACN和ABN。
這和新西蘭的金融服務提供商註冊(FSPR)類似。新西蘭FSPR也僅僅是一種註冊制度,並非監管牌照,它也常被不法經紀商別有用心地包裝為宣傳點。
一家外匯經紀商的ASIC牌照可以允許它做什麼?
在ASIC官網http://www.asic.gov.au/頁面右側的“Professional Registers”中,輸入公司名字或牌照號查看經紀商監管狀態。一家正規持有AFSL牌照的經紀商會在ASIC官網顯示出牌照狀態、運營地址和信息,以及公司運營品牌等。
查詢經紀商牌照最重要的,是其運營許可範圍。一般ASIC對外匯經紀商的許可範圍包括3點:
1. “provide financial product advice” ——允許提供金融衍生品、外匯合約相關建議;
2. “Deal in Financial product” ——這一點常被誤認為ASIC允許持牌方執行客戶交易,實際上,這指的是持牌方允許買賣金融衍生品、外匯合約;
3. “make a market for the following financial products” ——允許該經紀商向零售及批發客戶提供金融衍生品、外匯合約。