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好消息~今年,美股券商Firstrade第一證券終於開放『國際帳戶』申請『ACH電子轉帳』連結美國銀行帳戶

當然前進美股投資如何讓投資資金妥善運用,是一大課題~

美股投資不只有買賣美股,ETF、ADRs、期貨交易、外匯交易等等都是不錯的投資標的;而每一家券商都有其優勢

如:IB盈透可投資全球多市場商品(交易費用低)、DDT(DeepDiscountTrading)和AMP交易期貨(手續費超級低)、Firstrade第一證券(美股&ETF交易費用$0美金)..等

因此,資金轉換配置在最佳的地方就能發揮更大的投資效益。

透過美股券商間的ACH電子轉帳或是整體帳戶的轉移,在美股券商中都是可以執行,唯使用ACH費用是最省的方式~

我只試過從TD Ameritrade 和AMP 用ACH轉資金到我的美國銀行帳戶裡頭(前提你要先有美國銀行帳戶),尚未券商間用ACH互轉。

 網路上有網友提出,券商間的ACH電子轉帳,前提是必須取得券商提供的支票簿(支票帳號),而證券帳戶必須連結支票帳號,才能進行電子轉帳。

更多最新即時優惠請參閱TD Ameritrade

要建立轉帳連結的兩個券商帳戶間,只要其中一個帳戶有支票帳號即可。

目前也只有Charles Schwab才有提供支票(Check),因此只能建立TD Ameritrade和Charles Schwab間ACH互轉

本文提供都是自己實際帳戶ACH設定,Firstrade第一證券 -- 如何設定ACH轉帳 / TD Ameritrade -- 如何設定ACH轉帳

ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳是什麼・什麼是ACH

ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳是美國的一種電子支付系統,它允許個人和企業在銀行之間進行資金轉移。它通常被用於定期付款,如支票、薪水和稅款。 ACH 交易是在銀行的清算中心進行的,通常需要一天或兩天的時間才能完成。 ACH 是一種安全且成本低廉的電子支付方式。

ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳・ACH 優點

ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳是一種常用的銀行資金轉移方式,它可以讓你在銀行間轉移資金,而不需要支票或現金。它可以用於許多不同的用途,包括付款、收入和資金調整。 其主要優點如下:

  • 方便: ACH 轉帳可以在網上或通過手機程序完成,不需要現金或支票。
  • 安全: ACH 轉帳通常比現金或支票更安全,因為它們不易被盜用或複製。
  • 經濟高效: ACH 轉帳通常比支票或現金轉移更經濟高效,因為它們不需要郵寄或配送。
  • 自動化: ACH 轉帳可以設置為自動完成,從而節省您的時間和精力。
  • 批量轉帳: ACH 轉帳可以用於批量轉帳,這對於像支付工資或收取租金這樣的大量轉帳非常有用。
  • 降低管理成本: ACH 轉帳可以降低管理成本,因為它們不需要紙張文件或手工處理。

這也是我經常使用在美國銀行帳戶和美股券商間的資金轉帳方式,甚至網賺的獲利收入也是用ACH方式轉帳匯入,相當方便又省手續費用(0美元)。

ACH 電子轉帳・Firstrade第一證券 -- 如何設定ACH轉帳

Firstrade第一證券 -- 如何設定ACH轉帳

在 Firstrade 第一證券設定 ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳,需要按照以下步驟操作:

  • 登錄您的 Firstrade 帳戶。
  • 點擊“資金管理”並選擇“轉賬”。
  • 選擇“電子轉帳”。
  • 輸入您的銀行資訊,包括銀行名稱、帳號號碼和轉帳類型。
  • 輸入要轉移的金額。 確認轉賬詳細信息並確認轉賬。

ACH 電子轉帳 ACH 電子轉帳功能讓您能夠輕鬆的將資金從銀行免費轉至您的第一證券帳戶。

您可以選擇定期定額自動注資,或於任何 時間登入帳戶挪動資金。

電子轉帳初次設置 - 小額存款確認

• 步驟 1: 通過電子郵件(E-mail)或 手機短信申請一個驗證碼,然後輸入驗證碼。

• 步驟 2: 輸入您的銀行帳號資料。

• 步驟 3: 確認存入您銀行帳號中的兩個小額存款。

電子轉帳初次設置 - ACH 表格 (要先填寫文件,並email寄回,將表格發送到:ach_service@firstrade.com 申請)

• 步驟 1: 下載列印電子轉帳合約 Electronic Fund Transfer (ACH) Agreement,填寫相關資料,並簽字。

• 步驟 2: 附上已作廢支票或最近的一張月結單的復印件。

• 步驟 3: 請發送電子郵件、傳真或郵寄以上文件至: ach_service@firstrade.com 申請

ACH 表格

3分鐘輕鬆開戶 : 美股券商第一證券(Firstrade)

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ACH 電子轉帳・TD Ameritrade -- 如何設定ACH轉帳

在 TD Ameritrade 設定 ACH (Automated Clearing House) 電子轉帳,需要按照以下步驟操作:

  • 登錄您的 TD Ameritrade 帳戶。
  • 點擊“資金管理”並選擇“轉賬”。
  • 選擇“電子轉帳”。 輸入您的銀行資訊,包括銀行名稱、帳號號碼和轉帳類型。
  • 輸入要轉移的金額。 確認轉賬詳細信息並確認轉賬。

TD Ameritrade -- 如何設定ACH轉帳
在TD Ameritrade 中,點選:
1. Accounts
2. Deposit/Withdraw
3. Account/Bank Setup
4. 在下拉式選單中點選 Electronic (ACH) ,然後按下  ADD
5. 選擇用EMAIL傳送認證碼
6. 輸入EMAIL收到的認證碼,再按  Continue


再來就進入真正輸入銀行資料、ABA號碼、帳戶名稱、及帳號的頁面
依序填入以下資料 :
Name for this setup 
Bank name 
Bank city
Bank state
ABA number
Bank account number
Name(s) on account
Account type --  選 Checking

有些資料為Optional 可以選擇不需填寫,重要的當然是帳號、ABA number、帳戶名

接下來TD Ameritrade會進行兩筆1美元以下的小額轉帳測試,完成ACH轉帳後,會有站內訊息通知用戶到轉入帳戶(Charles Schwab或美國銀行帳戶)

從交易明細中可以查到這兩筆轉帳的金額,並在期限內完成認證程序:



然後回到TD Ameritrade :
在帳戶頁面依序點選

1. Account
2. Deposit/Withdraw
3. Account/Bank Setup
4. 點選 Verify 連結 ,就會進入驗證頁面:輸入剛才在銀行帳戶(Charles Schwab)帳戶查到的這兩筆金額,按下 Submit 
完成ACH轉帳連結驗證,帳號狀態由Pending轉為Verified,完成設定。

Charles Schwab --目前不開放國際帳戶在網站線上設定,只能下載表格,填寫後線上上傳。

Charles Schwab ACH 設定的一般步驟如下:

  • 登錄 Charles Schwab 賬戶。
  • 選擇 "轉賬" 或 "支付" 選項。
  • 添加您要向其發送 ACH 轉賬的銀行賬戶的信息,包括銀行名稱、賬戶類型(如活期存款賬戶)、賬戶號碼和路徑號碼(如果需要)。
  • 確認轉賬詳細信息,並提交請求。

ACH 電子轉帳・美國證券經紀商間使用 ACH 電子轉賬的步驟 -- 如何設定ACH轉帳

美國證券經紀商間使用 ACH 電子轉賬的步驟:

  • 登錄賬戶:客戶需要登錄自己的證券賬戶,確認是否有 ACH 轉賬選項。
  • 提供目標賬戶信息:客戶需要提供目標證券經紀商的賬戶信息,包括銀行名稱、銀行賬號和路徑碼。
  • 輸入資金數額:客戶需要輸入要轉移的資金數額。
  • 確認轉賬:客戶需要確認轉賬,並簽署任何必要的文件。
  • 等待資金到賬:轉賬通常需要幾個工作日,客戶需要等待目標證券經紀商確認資金到賬。

 

 

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Day Trade

如何買美股 如何買美國股票 Firstrade 下單教學 day trade T+0日內交易

美股 T+0 日內交易是指在美國股票市場中,投資者可以在同一天內買入股票並在當天賣出股票。

這種交易方式的時間限制非常短,因此投資者可以非常迅速地賺取短期利潤。

然而,這種交易方式也會帶來高風險,因為市場波動很大,投資者需要有很高的風險承受能力。

Firstrade 和 TD Ameritrade 都是美國的在線經紀商,它們都支持美股T+0日內交易。

Day trade 交易策略方法

Day trade交易是一種短線交易策略,其中投資者在同一交易日內買入和賣出證券。這種策略通常適用於那些對市場波動敏感的投資者,並且通常需要較高的風險承受能力和了解市場的知識。

Day trade 交易策略方法包括:

  • 關註消息和經濟數據:每天關注重要的經濟數據和新聞,因為它們可能對股票價格產生重大影響。
  • 追踪技術指標:使用技術指標,如移動平均線、布林帶和RSI等,來跟踪股票的價格趨勢和買賣信號。
  • 管理風險:在交易之前,設定止損價格,並嚴格遵守止損點。
  • 控制購買額度:不要購買超過你可以承受的損失的股票。
  • 時機把握:抓住市場的良好時機,如高位突破或低位反彈。
  • 靈活性:時刻保持靈活性,隨時調整交易策略。

請注意, Day trade 交易策略也是高風險的,在進行交易前建議進行充分的研究和分析。

美股T+0日內交易・Day Trade・Firstrade 下單教學

 
首先聲明一點:炒股玩玩可以,如果當成職業做就算了吧,基本都是給別人送錢,還是心甘情願的。
美股是可以做T+0,交易方式就是當天買賣,迅速進出,持股時間以分鐘計有時候甚至是秒計,原則上不持股過夜。
有些交易者可能偶然的買了股票當天就賣出,是intraday trading,但是不算day trade的交易方式。
Day trader基本都是機構和職業投資/投機者,每天交易幾十甚至幾百次。
需要緊盯盤面,快進快出,一般需要4個monitor監視不同的市場。
這是一項壓力很大的工作,淘汰率相當高,普通的業餘投資者基本沒可能做day trade。
Day trade 也可以用margin。
很多券商給pattern day trader的margin比例比一般人更高,可以到25%,即放大4倍的資金。
由於一般day trade在收盤前都要結清,而margin是隔夜才算利息,所以day trade實際上可以免費用margin,因為有了這個槓桿,你虧你賺的多,虧得也多。
 
在國內如何買賣美股/如何買美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:【2023 美國券商開戶(交易$0美金)】【圖解(懶人包)------ Firstrade 第一證券3分鐘開戶流程】
既然Day trade基本是一項專業性很強的工作,所以和會計、程序員、建築師等工作一樣,也必然有相關的理論的支持和技巧、經驗的積累。

Firstrade 下單教學・Day trade 交易流派或策略方法

 

Day trade 有以下的交易流派或方法:
1、Trend following,國內一般叫“做趨勢”,即判斷股價在一段時間內會持續上升或下降,則相應的買入或賣空並持有一段時間來獲利。
2、Range trading,“做波動”,即判斷股價在Channel,即箱體內波動,則在此範圍內低買高賣。
3、Contrarian Investing,反向操作,與市場唱反調。
4、Scalping,做差價或套利。因為市場上總有bid/ask價格的不同,其中的差距稱為spread,則可以利用這個spread來獲利。做scalping時是以bid價格買入,以ask價格賣出,得到spread。當市場比較穩定時適合做scalping。因為每次scalping得到的利潤一般很少,所以必須通過很大的成交量和巨大的交易次數來得到可接受的利潤。由於市場價格總是在不斷變動,所以scalping的timeframe很短,可能是所有交易方式中最短的了,有時只是幾秒的時間。
5、Rebate Trading,以ECN的返利作為利潤來源。
6、News Playing,好消息發佈時買入(如果是見光死的消息則short),壞消息相反,以此獲利。
專業做day trade不會用一般的retail broker,而是用direct access broker。後者直接接入ECN,交易速度更快。
此外retail broker一般按交易次數收費,不管交易金額,而direct access broker則按交易金額收費,相對來說便宜很多。
SEC認為day trade是高風險的交易style,對pattern day trader(連續5天內至少有4天發生intraday trading)有一些限制,比如帳戶​​餘額必須保持在US $25,000以上。
可以看看下面的規定,我從我的broker 網站拷貝來的。
我自己就拿多1萬塊玩過一陣,經常是在5天內交易到達4次,就不讓做了,有時候明明機會很好,看著手癢,呵呵,不過由於這個限制,導致我的收益比較好,原因是只有很好的機會出現,我才買賣。
FINRA and the NYSE define a Pattern Day Trader (PDT) as one who effects four or more day trades (same day opening and closing of a given equity security (“stock”) or equity option) within a five business day period.
A potential pattern day trader error message means that an account has less than the SEC required $25,000 minimum Net Liquidation Value AND the number of available day trades (3) has already been used within the last five days.
IB is programmed to prohibit any further trades to be initiated in the account, regardless of the intent to day trade that position or not. This way, the accounts with less than $25,000 so the account would not “potentially” be flagged as a day trading account.
What happens if an account with less than $25,000 is flagged as a day trading account? Or, if the account is flagged as a PDT account, and the value subsequently falls below the SEC required $25,000 minimum (intraday included)?
The customer has the following options:
A. Deposit funds to bring the account's equity up to the SEC required minimum of $25,000
B. Wait the required 90 day period before any new positions can be initiated
C. Request a PDT account reset

Firstrade 下單教學・Day Trade 的教戰原則

Day Trade 的教戰原則

1、 堅決止損
把虧損控制在既定範圍內,否則縱然盈利的交易筆數大於虧損的交​​易筆數,依然很難賺到錢。
能否作有效高效的止損是衡量一個Trader是否成熟最重要的標準之一。
止損和交易是一對孿生兄弟,永遠是緊密的在一起。更像是成本之於是利潤,不可能被避免,但是可以被控制。
2、 堅持順勢操作
3、 每天要有足夠多的交易筆數
只有保證足夠多的交易次數才能夠驗證你目前的操作方法的正確率及有效率,而反過來,如果你的交易方法不是具備相應的正確率或者你無法去執行你的操作方法,那你的操作次數肯定上不去
4、 保持良好的心態
交易是殘酷的,果斷、信心、專注、自律這些珍貴的品格決定了交易的結果,這些珍貴的品格將會在超短線交易中,每一天、每一次交易中得到錘煉,無法通過這些的人將被無情的淘汰,市場永遠不會同情弱者。

Firstrade 下單教學・Day Trade 好處

Day Trade 好處

做波段不是每天都能賺到錢,但做Day Trader就像一份工作一樣,每天都能賺到錢,如果不貪賺點生活費對於專業的Day Trader來說不是很難的事。Day Trader還有一個好處就是沒有隔夜風險,每天晚上可以安心睡覺,如果用margin還沒有隔夜利息。
別人的經驗
1.一個職業Day Trader的感受:http://www.numgame.com/c_day_trader.html
2.為什麼我不做day trade和短線:http://8ok.com/bbs/200905/tzlc/3891.shtml
美股可以做T+0 日內交易,所以某些金融機構使用複雜的數學模型進行快速的交易。
2008 年經濟危機時有人指出投資銀行的平均持股時間是11 秒,說這是投機而非投資,因此政府不應該花納稅人的錢為別人的投機失敗買單。這也是t+0 可怕的地方,比快你根本比不過機器,經濟要崩潰你也根本反應不過來。
首先給出一個確定的回答:美股可以進行T+0日內交易,而且美股的T+0交易貢獻了超過一半的交易量。

Firstrade 下單教學・T+0 有什麼好處

T+0有什麼好處?

T+0交易是指在交易當天(交易日)就完成買賣交割的交易方式。
它有以下優點:
  • 即時性高:T+0交易可以讓投資者即時掌握資金和資產的流動性,更方便投資者隨時調整投資組合。
  • 風險控制好:T+0交易可以幫助投資者更有效地控制風險,因為投資者可以在交易當天就將買入的資產賣出,避免市場波動對投資組合的影響。
  • 利潤高:T+0交易可以讓投資者在市場波動較大的時候更快地獲得利潤,因為投資者可以在資產價格上漲時賣出,減少損失。
  • 操作簡單:T+0交易操作簡單,不需要投資者了解複雜的交易規則和流程,適合新手投資者。
然而,T+0交易也有一定的風險,投資者需要謹慎決策。
首先,可以讓抓住時間足夠短的波動和盈利機會。
這裡只說一個簡單的例子,比如說有一個基金重倉持有FACEBOOK的股票,但是浮虧很多,到達他的止損限制必須強制平倉。
而當前價位又沒有足夠的買單,那麼他的平倉動作就會向下吃點好幾個價位的買單,從而把價格向下推動很多,但這種下降又可能觸發了其他基金購買FACEBOOK的行為,隨著購買,價格可能在幾分鐘之內回到原來的區域。
此時對於日內交易者來說,出現了一個交易機會。這種流動性帶來的交易機會是日內交易的一個重要的利潤來源。
第二,日內交易可以比較好地控制【交易之外】的風險。
因為市場並不是24小時開市,所以有些非交易時段發生的事情可能會顯著地影響價格,但是交易者卻無法控制和及時反映,只能接受第二天開市的時候的劇烈價格變動。而日內交易由於不持隔夜倉,可以避免承擔這種風險。
第三,日內交易的賬戶由於不持隔夜倉,而一天之內的價格變動幅度通常不會過大,所以可以使用【很高的槓桿】國內期貨的融資比率在5倍-7倍。
而美股日內交易如果使用ECN那種平台的話,槓桿可以達到數十倍。
但相應的風險控制也很嚴厲,有持倉控制和浮虧控制,一旦超過,經紀商會立即強行止損。
再有一點,日內交易的交易成本較低,如果使用前面說的ECN的話,有一些ECN對於增加流動性(指被動掛單等待他人成交)的指令會返一些費用,而這些費用甚至可以覆蓋交易成本,甚至有一交易種策略就是利用高槓桿在一分錢價差雙向掛單賺取返佣。
較低的交易費用和很高的槓桿,以及可以不限次數的交易,滿足了程序化交易追求大樣本,通過概率盈利的特點。
現在在美股市場上跑的所謂“電子單”不計其數,前幾年國內還有人專門尋找這類電子單的規律誘導套利。
最後一個日內交易的好處就是可以利用場外市場的通道實現跨市場套利。有的ECN可以使用所謂darkpool的交易通道,就是報價不公開顯示的通道。
這些通道往往是機構投資者在使用,而價格可能和公開報價存在一定差異,如果日內交易者可以測出這些darkpool的價差,則可以以很低的成本實現套利。
PS:至於投資銀行平均持股時間的問題,要知道美國的投資銀行往往會擔任做市商的任務,他們負責各市場提供流動性,一般交易者的交易很大比例都是直接和做市商成交的。所以他們持股時間短也不完全是自己的錯……

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Day Trade Call

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Day Trade 是什麼/ Day Trade 怎麼交易・當日沖銷交易

Day Trade 當日沖銷交易是什麼

當日沖銷交易指在同一交易日內買賣同一證券。

當日沖銷通常會在收盤前完成平倉。

在現金賬戶中進行當日沖銷交易常會造成Good Faith Violation 違規操作。(僅限融資賬戶)

 

Day Trade 是什麼/ Day Trade 怎麼交易・典型當日沖銷交易者

無論你是在哪一家美股券商開戶,如果你想要作股票當沖交易 Day Trade (T+0),你就必須是融資帳戶。

否則,另一種情況就是你的帳戶裡已經持有該股票了,操作"當沖",即是先買後賣而已。

PDT (Pattern Day-Trader)典型當日沖銷交易者

什麼是Day Trading Margin Call

當投資者在5個工作日內進行超過3次當日沖銷交易時,該賬戶將被列為慣性當日沖銷交易者(PDT)。

一旦成為慣性當日沖銷交易者,該賬戶就必須要維持賬戶中有$25,000以上資產,才得以進行當日沖銷交易。

若賬戶資產低於$25,000,將發出等值於25,000美元與賬戶資產之間差額的資產維持金催繳(Equity Maintenance Call / EM Call)。

該賬戶如果選擇仍然強制進行當日沖銷,將導致當日沖銷交易保證金催繳(Day Trading Margin Call / DT Call)和90天只能平倉的限制(90DR)。

該賬戶需要完成以下解決方案的任何一項以關掉催繳金和解除限制:

  • 如果DT Call金額大於EM Call金額,補足DT Call可同時關掉催繳金額和解除限制。
  • 如果EM Call金額大於DT Call金額,補足EM Call可同時關掉催繳金額和解除限制。
  • 如果EM Call金額大於DT Call金額,並且該賬戶符合移除PDT狀態的資格(每90天允許移除一次),補足DT Call和移除PDT可同時關掉催繳金額和解除限制。

如何$0元手續費購買美股......美股券商Firstrade (第一證券)

Day Trade 是什麼/ Day Trade 怎麼交易・當日沖銷交易規則 Day Trade Rule

無紐約證券交易所(NYSE)與美國金融業監管機構(FINRA)修正了對於頻繁進行當日沖銷交易的賬戶融資保證金規定。

這些規定適用於所有執行美股交易的 “典型當日沖銷交易者(Pattern Day-Trader)” (此規定亦適用於在海外國際賬戶典型當日沖銷交易者)。

當日沖銷交易的條例只適用於融資賬戶。

我們把新的規則中比較重要的部分歸納如下:

  • "典型當日沖銷交易者"的定義為:任何客戶在連續五個交易日內執行四次或以上當日沖銷交易,且該當日沖銷交易的次數佔這五天內總交易數的6%以上。
  • 任何賬戶如有典型當日沖銷交易的活動,都必須遵守賬戶最低資產金額$25,000美元的規定。賬戶資產少於$25,000美元的"典型當日沖銷交易者"賬戶將不會有"當日沖銷交易購買力(Day Trading Buying Power)"。
  • 賣出前一交易日的持股,並在當天重新購入該股不會被視為當日沖銷交易。
  • "當日沖銷交易購買力"的計算方式為:前一交易日結束時超過保證金部分資產的四(4)倍。"Time and Tick"的計算方式也會被接受。
  • 若賬戶內產生"當日沖銷交易保證金催繳(Day Trading Margin Call)","當日沖銷交易購買力"會隨即降為超過保證金部分資產的兩(2)倍。當催繳存在時,"Time and Tick"的計算方式將不能使用。保證金要求將按照客戶當日所有當日沖銷交易的總額計算。
  • 如果客戶未能在"當日沖銷交易保證金催繳"發生後的五(5)個交易日內補足保證金差額的話,賬戶的"當日沖銷交易購買力"限制在九十(90)天內為超過保證金部分資產的一(1)倍(只能作現金交易),直到差額被補足為止。
  • 為滿足最低資產金額要求或為了補足"當日沖銷交易保證金補繳"差額而存入的資金,在下兩(2)個交易日內,皆無法提領。

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Day Trade 是什麼/ Day Trade 怎麼交易・FQA 問題解答

Firstrade 第一證券客服: 有客戶詢問是否可以忽略Day Trade Call。

我們的詳細回答如下:Day Trade Call 當日沖銷應補繳金額:由於投資者超出使用其當日沖銷購買力,因此所屬美股券商要求投資者存入更多資金。

Day Trade Buying Power (當日沖銷購買力) 一般是您Cash Buying Power (現金購買力) 的四倍, 一般Margin Buying Power (融資購買力)只是Cash Buying Power 的兩倍, 而且DTBP(當日沖銷購買力)應該是當天補回的。

因此您在做當日沖銷的時候, 有交易超過了您的當日沖銷購買力,而且您沒有當天補回。

Day Trade Call 會在產生後的第二個工作日記入系統。

客戶只能通過補入資金去註銷這個Day Trade Call, 賣掉倉位是沒有作用的。

如果您沒有在5個工作日內補充資金,您就會被系統限制交易90天,您只能賣掉您的倉位,不能再買入\建立其他倉位。

這個和您的賬戶中有沒有$25000沒有關係。

因此只有等到90天后, 您才能再次進行買入交易。

當然如果您在其他券商(新舊券商的Clearing Firm交割公司必須是不同的)那裡直接再開戶, 您不會受這個90天的限制。

如果您沒有補倉的情況下,您要求轉戶出去,您的現有的券商也會把您的現有倉位先進行處理後, 才會把剩餘的資產轉出。

因此如果您還想繼續使用您現有券商的服務,請您慎重處理您現在的Day Trade Call。更多關於當日沖銷交易規則的內容可參考這裡。

美股新手:不大懂,不是說25000美元就沒有限制嗎?

Firstrade第一證券客服:如果您的融資帳戶中有$25000,就沒有Day Trade當日沖銷的次數限制。

但是Day Trade Call,是在使用超過了Day Trade Buying Power (當日沖銷購買力)的情況下產生的,這個即便是只產生了一次Day Trade Call,客戶也沒有在5個工作日內補充資金,那麼在5個工作日後就會有90天的限制了。

因此,保持$25000以上的資產(現金+股票)是可以沒有沖銷次數限制,但是每次交易也都要在Day Trade Buying Power的購買力範圍以內交易,否則就會有Day Trade Call。

美股新手:假如我有價值25000美金的股票,沒有現金,當日全部賣掉,再買算當日沖銷嗎?

前提是這個股票持有不超過3天,我記得超過3天的當日賣掉再買應該沒問題。

Firstrade 第一證券客服: 其實從您的問題中可以看出,您有可能將現金帳戶與融資帳戶的交易規則混淆了。

如果在現金帳戶中交易,的確存在著“T+3″的交割時限,如果違反一次就是一次Good Faith Violation,然後一年時間內,累計到第4次GFV,就會被限制不允許網上交易~

因此其實現金帳戶中只要資金是交割完畢的當日買入再賣出就沒有問題,甚至賣出所得資金還可以再買入,但就不能再賣出,一定要等到第4天才能再賣出,關於現金賬戶的交易規則請參考這裡;

但是如果是融資帳戶,當天買入賣出才叫當日沖銷, 5個工作日內只要不超過3個當日沖銷,就沒有問題~如果帳戶中已經有$25000以上市值的現金或者證券,就沒有當日沖銷的次數限制,更和”T+3″沒有關係。

美股新手:那現金賬戶怎麼做才能Day trade?

現金帳戶中也沒有像融資帳戶中“ 有$25000以上的資產,可以無限次的做Day Trade ”那樣的條款。

所以要在現金帳戶中日內交易,要小心計算交割日期。現金帳戶嚴格來講,只要您買入的股票的資金是已經交割完畢了,是可以當天再賣出的。

如果已經是交割完畢的股票當天賣出的資金,也是可以再當天買入其它股票的。

如果自己計算不清的情況下,不要隨意下單,最好和客戶服務中心聯繫確認一下再下單。以免造成一些不必要的後果。

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Day Trade・ Day Trade 抑或Swing Trade 好?

我們已知可於指定交易時間內自由進出市場,即入市後可於數秒內立刻平倉,或者月頭入市,到最後交易日才平倉亦可。若

是即日進出,不持倉過夜的就是即市交易,或者稱為Day Trade... 當日沖銷- 维基百科,自由的百科全书 日內交易(Day trading)是金融市場上的一種交易行為,是為了從當日證券或商品價格的波動中賺取利潤,或是在股票或金融期货市場上買進或賣出後,為了避免價格波動的 ...

Firstrade 第一證券 當日沖銷交易規則

該賬戶如果選擇仍然強制進行當日沖銷,將導致當日沖銷交易保證金催繳(Day Trading Margin Call / DT Call)和90天只能平倉的限制(90DR)。該賬戶需要完成以下解決 ... A Detailed Guide to Day Trading Strategies, Risk A Detailed Guide to Day Trading Strategies, RiskThe day traders who lose money in the market are losing because of a failure to either choose the right stocks, manage risk, and find proper entries or ...

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匯款手續費 銀行匯款手續費 國外匯款手續費 國際匯款手續費 跨國匯款免手續費 國際匯款 Firstrade 入金 Firstrade 匯款 TD Ameritrade 入金 TD Ameritrade 匯款
近幾年,前進海外投資已經是很多人早已在做的事了,全拜網路資訊發達,要把錢匯到過外或者如何匯回國內每一個流程都能在網路上找到一堆有經驗的分享心得。因此,如何更放心,更方便流暢地使用自己熟習的方式,金融銀行機構,把最開始,也是看起來最難的一步(其實一點都不難)勇敢踏出去,海外的天空是那麼的寬廣的,就像我10多年前開始海外國際金融之旅,發現許多寶藏,那樣的興奮感真的是無法形容的。
 
本文藉由簡單的方式說明如何搞懂國際匯款手續費費用(銀行匯款手續費)和"全額到",包括匯款到美國券商的費用比較與試算,國際匯款流程與國外匯款手續費手續費/費用總整理(含匯費/郵電費/全額到匯/全額到帳),看完你就很清楚明白其實流程一點都不難的唷。
 
本文目錄 :
匯款・國際匯款・匯款手續費/哪家銀行最便宜
圖解國際匯款流程&方式
搞懂全額到匯、全額到行、全額到付
線上計算國際匯款費用
如何用網銀匯款到國外?
國內外各家銀行的收費標準
匯款英文,怎麼說?收款英文,怎麼說?
 
 
 
 
 

匯款・國際匯款・匯款手續費/哪家銀行最便宜

匯款手續費,匯款,國際匯款。

以個人的經驗,目前選擇以富邦銀行為入金(全額到),費用約540元搞定;(目前最新網友實測 : 聯邦銀行「全額到匯」只要500元 最便宜)

至於出金,採電匯或支票託收方式,電匯以兆豐銀行(中間銀行收25USD+200元兆豐手續費),至於支票託收也是兆豐銀行(中間銀行收25USD+200元兆豐手續費)。

富邦銀行近年已調漲費用,所以建議使用其他家銀行,最好使用網銀,可以更便宜~

(2023 網友推薦聯邦銀行匯款手續費較便宜)

(銀行收費常常每隔幾個月就調整,所以還是多問問幾家)

 

匯款・國際匯款・匯款手續費/哪家銀行最便宜・(圖解國際匯款流程&方式)


匯款手續(流程)

以下介紹國際匯款流程&方式:

國際匯款(電匯)入帳金額短少和全額到的問題眾說紛紜常常讓人混淆,於是試著整合相關訊息寫成一個容易理解的版本。


國際匯款流程

入帳金額為何短少?

我們先來了解一下國際匯款流程是如何進行 : 

wire process.jpg

國際匯款的流程為:匯款行 (國內)→中間轉匯行 (國外)→解款行 (國外)。

更精細的流程 : 匯款行【國內】→ 中轉行(註1)【國外】→ 解款行(註2) 【國外】→ 入帳

國際匯款到國外銀行的過程中,這三家銀行 匯款行、中轉行、解款行都可能收取費用。

也因為匯款行的費用是外扣,而中轉行與解款行的費用是內扣,所以實際入帳的金額當然會減少囉!

註1:中轉行=中間轉匯行

註2:解款(匯)行=收款行=受款行,負責把款項解除後匯入帳戶內。

註3:中轉行其實還包括了匯款行與解款行各自的存放同業(或稱存同行),也就是說中間不知道過水了幾手.

三家銀行都可能收費,國外銀行因為不直接接觸我們,所以就從匯款中直接扣,造成入帳金額短少。

國際匯款費用

1. 匯款手續費

國際匯款時,匯款行會收取所謂的匯款手續費。

一般大部分的銀行只收取一種費用,譬如:

(1)有些銀行收取固定金額,如花旗銀行為NT$600。

(2)另外,有些銀行,如中國信託採級距收費,100萬元以下為NT$ 600,100~200萬為NT$ 700,200~300萬為NT$ 800 ,超過300萬為NT$ 900。

然而,另有部分銀行會將匯款手續費拆分為兩種費用:

(1)匯費(又稱手續費):銀行自己收取的匯款費用,通常以匯款金額的比例計算。

(2)郵電費(又稱電報費):發送給中轉行電報的費用(通常是發送電報MT103,或MT202)

以聯邦銀行的國際匯款費用收取方式為例:

匯費:美金金額*匯率*0.05% (最低NT$100)

郵電費:NT$220

2. 中轉行手續費

中轉行(又稱中間轉匯銀行)收到匯款行的電報與資金(MT103電文同時包含資金流與資訊流)後,需要再發一通電報給解款行,此時中轉行會再收取一次中轉行手續費。

若匯款人未選擇全額到匯,則會從原本的資金中內扣這筆費用。

3. 解款行手續費

解款行(又稱受款行或收款行)收到中轉行的資金後,需要「解款入帳」,而解款行可能會再收取一次手續費。

但實務上,解款行的手續費可能收取也可能不收取,而此變數不管是匯款行或中轉行都難以控制。

所以,當銀行行員告訴你:「我們無法向你保證解款行是否會收費」時,這是真的!千萬不要為難銀行行員呀!

因為匯出銀行若和受款銀行(匯入銀行)之間,沒有直接的設帳往來約定,這時候就需要經由第三者(第三方)-中間銀行來協助資金的轉移,此時中間銀行就會從中扣除費用作為帳務服務費(所以有時候你去銀行要國際匯款時,行員會詢問內部你要匯去的對方銀行是否有締結設賬往來關係),國外銀行費用之收費並無統一標準,一般最常見的國外銀行費用約為USD15~US30不等。

所以若要國際匯款,那麼勢必要以選擇與受款銀行(你要匯入的銀行)有設帳往來的銀行尤佳,如此就能節省中間銀行的費用,這邊就顯示出要選擇國際性銀行往來的重要性。(但我的經驗,銀行外掛著國際外匯銀行不一定是費用上最佳的唷.....千萬別有愈大間愈便宜的迷思)

 

匯款・國際匯款・匯款手續費/哪家銀行最便宜・搞懂全額到匯、全額到行、全額到付

搞懂全額到匯全額到行全額到付

(其實簡單白話地說,把需要被扣的匯款手續費先扣起來,還是從你要匯的金額中扣除後,再入帳)

為了讓匯款金額全額到達,銀行有提供所謂「兩封電報」的匯款方式,可以避免中轉銀行收費,讓匯款全額抵達受款銀行

此時國內銀行會收取兩倍的郵電費,造成國內費用增加,但因為匯到美國的話,大部分中轉行會收$18-20 USD,比國內郵電費$200~400 TWD貴,所以總費用反而減少。

美國為了防制洗錢似乎不接受兩封電報的匯款方式,但有些銀行(如國泰、富邦)還是以同樣的收費方式提供全額到匯的服務(有人說其實是拿郵電費補貼中轉行費用。)

這種匯款方式會匯到美國似乎大部分狀況可以全額入帳,不過因為解款行或是其他不明原因,極少數狀況中間仍有可能產生費用,造成入帳金額短少。

網路上有人解釋是因為:如果銀行間有合作關係,多半不會回頭收,相反的如果銀行間沒有直接合作關係,可能會需要經過其它中間行。

網路上有朋友分享被多收15、20USD不等的費用,反而不划算,但也有人同一匯款管道後來成功全額入帳。

總之,雖然碰到的機會不多,但自己要承擔一點點風險。

(很妙的是、有些銀行會幫你直接詢問中間銀行可能會收多少中轉行匯款手續費、有些銀行則說他們無法確定會走哪一間/或沒有中轉行)

 

OUR、全額到戶、全額到帳

OUR、全額到戶、全額到帳

保證匯款全額入到帳戶,但其收費方式其實是由匯款人負擔全部國外銀行的費用。

國內銀行會預收一筆費用,多半比雙倍的郵電費高,而且必要時會回過來向客戶收費。

以台銀預收的 20USD為例,根本就和大多數一般匯款匯到美國的中間行費用一樣了,有的銀行還收更多。

基本上這是為了全額到帳提供的服務,多收點費用不算不合理。

雖然現在大多數朋友在台銀匯到美國都只能用一般匯款或OUR,但卻也有人分享在台銀成功用兩封電報收費例子,內情不明。

對於投資人來講,就算有特定門檻,只要多匯個100 USD就可以保證達到門檻,反正多的也還是入自己的帳戶,不需要用到這個服務。

【美股投資】好消息~美股券商資金進階應用 : 美股券商間的ACH電子轉帳設定(第一證券Firstrade國際帳戶ACH設定)

匯款・國際匯款・匯款手續費/哪家銀行最便宜・線上計算國際匯款費用

那個銀行的國際匯款費用比較低?一次匯多少才划算?

只要直接點選下面的試算表,即可看到幾個較優惠的匯款管道的比較,找出不同匯款金額的最佳匯款管道和費用率,也可以和自訂的匯款管道進行試算和比較。


整數美金匯款費用試算表 ($2,000~300,000 遞增1,000 USD) 簡要版 (選列15個關鍵金額)

整數台幣匯款費用試算表 ($60,000~3,000,000 遞增10,000 TWD) 簡要版 (選列18個關鍵金額)

線上使用:只要用瀏覽器即可操作,甚至手機都能用。為了確保試算表的完整性,自訂匯率、匯款金額、收費方式需透過另外的表格輸入,試算表內也有連結可直達此輸入表格。數據輸入後,需要稍等一陣子才會更新試算結果。

下載使用:透過Google Docs功能表>檔案>下載格式>選擇適當格式,即可下載到自己的電腦直接輸入。如果不熟悉試算表軟體,務必只在淡綠色的格子內填入自定資料,更動其他內容可能影響計算的正確性。

儲存到Google雲端硬碟:登入Google帳戶,透過Google Docs功能表>檔案>建立副本...即可將副本儲存到雲端硬碟。將自訂資料輸入淡綠色的格子,取代格子內的ImportRange函式,即可獨立使用試算表。

由於中央銀行規定新臺幣50萬元以上等值外匯收支或交易需要申報,所以一般網銀換匯或國際匯款都有限制,需要另外申請網路大額外匯交易,以便銀行自動申報 (業務說明:台銀 國泰世華) 。這個業務不是每個銀行的網銀都有提供,申請前請自行再確認。

請注意!這些試算表僅為個人蒐集資料整理的成果,不能取代銀行報價。

開戶、匯款或設定網銀前,務必先向銀行確認收費方式再作決定

有些分行行員可能也不見得很熟悉的國際匯款的業務,很多都只是代收代辦而已。所以如果落差太大,可以問問其它投資朋友的經驗再和銀行確認。
 

 

詳細使用說明:

 

  • 匯款費用計算與比較
  1. 同一銀行的網銀或臨櫃交易、是否全額到、有否VIP,收費方式都可能不同,請注意相關欄位的標示。
  2. 一般匯款或全額到:一般匯款會因為國外銀行從匯款中扣取費用造成入帳金額減少,全額到的匯款方式匯款銀行會先收比較高的費用,但大多可以免除國外銀行費用而全額入帳,整體費用反而較低。但此服務不是每個銀行都提供,且大多僅能臨櫃辦理(國泰可用網銀)。不過,偶而也有人仍然被國外銀行收費,反而增加費用(我在"簡單搞懂國際匯款費用和"全額到"的問題"有更詳細的說明)。所以需要達到特定門檻時(如最低開戶金額、匯款補貼、開戶現金回饋等),一般建議多匯100 USD比較穩妥。
  3. 網銀換匯優惠:大部分換匯優惠都僅限於網銀交易,網銀也有利於定期定額累積換匯,以平均成本。
  4. 國內銀行費用大多分為計次的郵電費和按匯款金額計算的手續費兩部分,後者通常有最低和最高收費金額的限制。也有銀行不管匯款金額多寡,通通計次收取固定費用。
  5. 預估國外費用以個人經驗或網路資料中最常見的金額計算。實際上每次匯款都有可能不同,匯美國的費用以18~20 USD 居多,但偶而也會碰到更高的收費。"國外費用可能狀況"即用於列出其他曾經聽說過的國外收費情形。
  6. 匯款費用:包含換匯費用、國內銀行費用、國外銀行費用,按設定之匯率換算成台幣。換匯費用以"美金賣出匯率-0.05"做為成本來計算。匯款費用比較分為非VIP和VIP兩部分,並分別列出最優惠管道的費用和費用率。
  7. 銀行VIP在台灣留有150~300萬以上流動資產的話,則可能會有更優惠的選擇。各銀行的VIP優惠不一,而且要考慮其他優惠項目和往來業務的方便性做整體考量,決定前務必向銀行再確認最新優惠方式。
  8. 選取Google Docs功能表>檢視>"簡易控制介面"、"全螢幕"兩個選項可以擴大瀏覽區域。
  • 自訂匯率、匯款金額、收費方式 (括號內為 "匯費表 / 輸入表" 對應的格子 )
  1. 線上使用:為了確保試算表的完整性,自訂匯率、匯款金額、收費方式需透過另外的表格輸入,試算表內也有連結可直達此輸入表格。數據輸入後,需要稍等一陣子才會更新試算結果。
  2. 下載使用:透過Google Docs功能表>檔案>下載格式>選擇適當格式,下載到自己的電腦,即可如同一般試算表般直接輸入。如果不熟悉試算表軟體,務必只在淡綠色的格子內填入資料,更動其他內容可能影響計算的正確性。
  3. 美金匯率 (A2 / C13):輸入銀行美金牌告匯率 (賣出),而非優惠後的匯率。
  4. 自訂匯款金額 (A13, B13 / C14, C15):按選擇表格不同,輸入自己想匯款的台幣或美金金額。需要達到特定門檻時,一般建議多匯100 USD比較穩妥
  5. 自訂匯款1 (K1-K10 / C2-C11):填入想要評估的匯款管道的收費方式。"差額"欄位計算比 "非VIP最佳選擇" 的匯款費用貴多少,如果小於 0 表示比最佳選擇更優惠,歡迎您來此通報,我會及時更新並和大家分享。
  6. 自訂匯款1入帳金額 (I9):以"自訂匯款1"條件匯出"自訂匯款金額"的入帳金額 。
  7. 本地費用 (N欄):自訂匯款銀行直接向您收取的台幣費用 (不含換匯成本和國外費用)。
  8. 自訂匯款2 (U1-U10 / D2-D11):"差額"欄位計算比 "VIP最佳選擇" 的匯款費用貴多少。
  9. 自訂匯款2入帳金額 (S9):以"自訂匯款2"條件匯出"自訂匯款金額"的入帳金額 。
  10. 費用(1)-(2) (N欄):自訂匯款1的匯款費用減去自訂匯款2的匯款費用。大於 0 表示自訂匯款2較優惠,小於 0 表示自訂匯款1較優惠。

資料來源 

資料來源

 

台灣匯款到國外,國外匯款到台灣・如何用網銀匯款到國外?

 台灣匯款到國外,國外匯款到台灣

現在銀行網銀和App在功能上都支援等同在實體銀行臨櫃一樣了,而且透過網銀,還能享有匯兌外幣的優惠利率價格

所以我大大強烈建議,使用網銀來操作匯入匯出

如何用網銀匯款到國外?

  • 至銀行臨櫃填單(約定帳戶)
  • 登入網上銀行或匯款帳戶,點擊匯款
  • 輸入收款人資料(姓名、戶口號碼、地址)
  • 輸入收款銀行資料(國家、銀行代碼、分行地址)
  • 輸入匯款貨幣、金額、匯款訊息、匯款原因檢查
  • 輸入的匯款資料無誤
  • 選擇支付方式並完成付款

國內外各家銀行的收費標準

以下參考資訊以近期匯款至國外交易賬戶(如第一證券(Firstrade)/TD Ameritrade)的實務經驗列表,實際仍可能因為選擇不同的中轉行而造成不同,且國內外各家銀行的收費標準可能隨時都在調整改變!(2022.1最新更新)

 

序號 銀行 收費類型 收費說明 補充
1 國泰世華 匯費 (網銀)無;(臨櫃)新台幣200元  
    郵電費 非全額到:(網銀)300元;(臨櫃)新台幣400元
全額到:加收新台幣500元
匯到美國券商帳戶,
中間行收30~32美元
2 花旗銀行 匯費+郵電費 非全額到:新台幣600元,全額到:新台幣1,650元  
    全球速匯 免600元手續費,但受款銀行必須參加全球速匯計畫  
3 中國信託 匯費 採級距式計收
100元萬(含)以下:新台幣600元
100~200萬(含):新台幣700元
200~300萬(含):新台幣800元
300萬以上:新台幣900元
VIP優惠,只適用非全額到的匯費減免,若匯到美國券商帳戶,中間行仍會收16~20美元
    郵電費 非全額到:不另收
全額到匯/行:加收新台幣150元(美國銀行不適用此功能)
全額到戶/帳:加收美金35元
 
4 台灣銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣120元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:加收美金25元  
5 台北富邦 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
網銀無法全額到,有網友匯款到香港,中間行收42美元
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:新台幣800元  
6 台新銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣200元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣400元,全額到:新台幣800元  
7 土地銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:新台幣800元  
8 新光銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣200元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣400元,全額到:新台幣800元  
9 合作金庫 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣200元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:加收美金20元  
10 玉山銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:新台幣900元  
11 聯邦銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣450元
全額到匯/行:加收新台幣450元(2通電文)
全額到戶/帳:加收美金25元
 
12 渣打銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣200元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣350元,全額到:未知,待確認….  
13 兆豐銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣120元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:未知,待確認….  
14 彰化銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:加收美金20元  
15 華南銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:加收美金25元  
16 第一銀行 匯費 按匯款金額每筆0.05%計收
最低新台幣100元,最高新台幣800元
 
    郵電費 非全額到:新台幣300元,全額到:加收300元(2通電文)  
17 郵局 匯費 每筆280元  
    郵電費 非全額到:無(註);全額到:N/A  

以上資料僅供參考,實際仍以各銀行官網為準

資料來源:各銀行官網

匯款英文,怎麼說?收款英文,怎麼說?

匯款英文|收款英文,怎麼說?

收款、匯款英文怎麼說?

1. remit 匯款、匯寄 Attached is our bill. Please remit the money.(附件是帳單,請匯款。)

2. transfer 轉帳,匯款的方式之ㄧ Please transfer the money in 3 days.(請在三天內轉帳。)

3. arrange 安排,告知對方款項會被安排 The payment will be arranged as soon as possible.(此款項將會盡快被處理。) 

4. wire 電子系統轉帳 wire transfer,也可以說 wire 特指透過網路銀行轉帳 The money is scheduled to be wired on July 16th.(錢預計在 7/16 匯過去。)

收款英文應該用 receive、reach 還是 arrive? 我們已經收到款項了。

(x)The payment/money has reached us.

(o)The payment/money has been received. = We received the payment/money.

(o)The payment/money has arrived.

來源 

 

2023年美國Fed聯準會/FOMC公告利率決議時間會議日期整理(附2022Fed會議結果/Fed會議紀要)

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TD Ameritrade Vs. Firstrade

美國股票怎麼買?!美股ETF怎麼買?!美股期權/美股選擇權怎麼交易?!Firstrade 缺點 Firstrade 下單教學 Firstrade 入金 Firstrade 開戶 Firstrade 匯款

本文將透過海外國人最常註冊的美股開戶券商 Firstrade vs TD Ameritrade 比較各項優缺點

 

Online brokers compared 在線經紀商比較/ Compare Firstrade vs TD Ameritrade

在這篇中,我們將比較這2家最多人交易美股/美股交易的在線經紀商 Firstrade vs TD Ameritrade 。

至於另一家也是相當多人使用的 IB (盈透),也可參考我在別篇幅的介紹。

(備註 : 嘉信理財 (Charles Schwab)以於 2019 年收購了 TD Ameritrade了唷....

這幾家美股券商我都有交易帳戶,也交易了好多年了,所以還算是相當熟悉各家的優缺點的。

將依序比較項目如下 : 

  • 帳戶保障、
  • 開戶優惠、
  • 交易成本、
  • 免手續費
  • ETF、
  • 標的數量比較篇
 

Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・帳戶保障

1.合法登記 帳戶保障項目

當決定把一筆錢匯到國外的公司,一家合法且登記有案以及有許多人經驗的券商才值得被你(投資人)考慮的吧。

因此,美國券商的合法性可以由美國金融業監管局(FINRA)的官網來作查詢。

除了查出其商業歷史和營運狀態之外,至少要確定券商是 SEC、FINRA、SIPC 的登記成員。

美國政府規定證券公司要為顧客購買帳戶安全保險,法定承保公司為美國證劵投資人保護公司(SIPC)。

除了基本保障之外,券商也會額外為帳戶加購保險,加強客戶對其信心。

下表整理出兩家券商的登記成員與提供的帳戶基本保障:

TD Ameritrade

登記成員
  • 美國證券交易委員會(SEC)
  • 美國金融業監管局(FINRA)
  • 美國讀券投資人保護公司(SIPC)
  • 美國全國期貨協會(NFA)
帳戶保障額度

提供兩種帳戶選擇:

1. Insured Deposit Account是於TD Bank,N.A,TD Bank USA,N.A銀行的帳戶。

它受保於聯邦存款保險公司(FDIC),保額為25萬美元。由於TD Ameritrade的銀行有兩家,最大保領為50萬美元。

2. TD Ameritrade Cash 則是券商現金戶頭,並受SIPC的保障。

有50萬美元的保障額度,其中含25萬美元的現金償付額度。

Firstrade

登記成員
  • 美國證券交易委員會(SEC)
  • 美國金融業監管局(FINRA)
  • 美國讀券投資人保護公司(SIPC)
帳戶保障額度

受SIPC的保障。

有50萬美元的保障額度,其中含25萬美元的現金償付額度。


註:

以往 FDIC 的存款保險限額為每人10萬美元,之後於 2008年10月美國次貸危機時,為了確保存款人的金額可以得到足夠的保障,經由美國布希總統所簽署的 Emergency Economic Stabilization Act (經濟穩定緊急法案) 而將 FDIC 保額暫時提升到每人25萬美元。此金融救援方 案當時的有效期是到2009年底為止。

到了2009年5月,美國國會決定把每人25萬美元的保障額 度延展到2013年底。

以 TD Ameritrade 的情況來說,由於它有兩家銀行(TD Bank, N.A., TD Bank USA, N.A.), 與客服查詢後得知,當帳戶金額大於25萬美元時,剩下的金額則會受到另一個 銀行戶頭的 FDIC 保障 (另一個25萬元的保額)。

因此,於2013年以前,TD Ameritrade 的 IDA 存 款戶最多可有50萬美元的保障。

不論在 TD Ameritrade 使用的是哪種戶頭類別,持有的證券都 有受到 SIPC 的保障。

股票,共同基金和 ETF 都屬於 SIPC 的保障範圍。

除了基本50萬美元的 SIPC保額之外,兩家券商都還有從倫敦多家保險公司提供額外的SIPC保障,詳細保額內容可參考各券商的網站。

建議投資朋友於開戶之前,自行查證美國券商的合法登記最新狀態,和帳戶保障額度,如此確保自己的權益。

(所以,你只要投資金額在50萬美金以內,選擇這2家的投資保障都是一樣的,我想如果你有50萬美金要投資,應該也不會只有這2家可以選擇)

 

Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・開戶優惠(Firstrade開戶/TD Ameritrade開戶)

嘉信理財收購 TD Ameritrade 後,再加上大幅調降了交易費用到0佣金,所以目前 TD Ameritrade完全沒有開戶優惠了

除非你是 TD Ameritrade 美國帳戶,那麼你介紹美國投資者就有介紹獎金可拿唷。

Firstrade 的特惠活動

券商轉戶補貼

從其他券商轉戶至Firstrade (僅限ACATS和全部資產轉移),轉入金額$2,500或以上 (不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。補貼金額以轉戶實際產生的手續費為準

匯費補貼

電匯$25,000以上之資金至第一證券賬戶時,將補貼銀行收取的電匯費用,最高為$25。

邀請好友,獲取免費股票

免費股票回饋計畫僅適用於美國居民開設的個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶。

firstrade promos.png
 

Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・交易成本


交易費用兩家都降到$ 0 美元了

TD Ameritrade 在期權交易上仍有 $ 0.65 美元

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Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・交易商品

TD Ameritrade 有銀行背景所以能交易的商品會比 Firstrade 多。

Firstrade 交易商品 ( 5 項商品)

  • Stock
  • ETF
  • Fund
  • Bond
  • Options

TD Ameritrade 交易商品 ( 7 項商品)

  • Stock
  • ETF
  • Forex
  • Fund
  • Bond
  • Options
  • Futures

TD Ameritrade 雖然有提供 Forex 外匯交易和 Futures期貨交易,但我都不推薦,因為外匯點差過大和期貨交易費用太高,也沒有低當沖保證金

Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・研究工具&教育

TD Ameritrade 和 Firstrade 都有提供許多研究工具,交易教學,技術線性圖表,歷史資料等。

Firstrade 中文化較好,幾乎所有文章,影片,介面等都是以中文介面為主,不然看出 Firstrade 面向的客戶群為使用中文者。

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Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・客戶服務

Firstrade 和 TD Ameritrade 都提供郵件,線上Live,電話客戶支援服務。

Firstrade 客服專線

客服專線    7天24小時在線客服*    

美國地區免費電話: 1-888-889-2818

台灣地區免費電話: 00801-856-958

中國大陸地區免費電話: 400-685-8589

其他非美國地區請撥打: 1-718-888-2158

支援微信服務號Live

TD Ameritrade 客服專線

800-669-3900

24/7賬戶服務與支持

24/7一般服務支持 技術支持

- 美東時間週一至週五早上7點至下午6點

撥打電話時,請將您的賬戶號碼與密碼或社安號碼或納稅身份號碼准備好。

支援微信服務號Live

2023年美國Fed聯準會/FOMC公告利率決議時間會議日期整理(附2022Fed會議結果/Fed會議紀要)

Compare Firstrade vs TD Ameritrade ・優缺點・如何選擇Firstrade vs TD Ameritrade哪一家

 

Firstrade 和 TD Ameritrade 各有其優缺點,那麼我如何選擇美股開戶要哪一家呢?!

多元投資配置組合、技術分析愛好、短線操作

個人認為就以規模和交易商品而言,TD Ameritrade 擁有較多優勢,如果你喜歡研究或具備較多的金融知識,那麼TD Ameritrade 有點複雜又功能強大的工具平台就適合你 。

懶人投資法、中長期投資者、期權交易

如果你只想要簡單投資美股,只需要非常貼近使用者交易操作介面,和中文客服人員,那麼 Firstrade 是較適合的。

前去 Firstrade 開戶

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如果選擇證券作為“投資”工具,竊以為港股和美股是值得推薦的品種,比如香港市場的優質股票:匯豐控股,平均每2到3個月就會有一次派現,每次派現在0.7港元每股上下浮動,比起國內市場一年每10股也不一定能派現到1元人民幣的情況,港股與美股作為投資品種的優勢不言自明。(以上內容無荐股意圖)
一、開戶基本保障及條件:
1.開戶年齡需滿18歲
2.沒有最低開戶金額限制
3.美國人以外的投資人買賣價差不課稅(免徵資本利得稅)
4.有資產保障;每個證券帳戶至少有2500萬美元以上的保障,分別為美國證券投資人保護協會(SIPC)所提供的50萬美元基本保險及其他保險公司所承包的保障。
5.不需額外開立美金銀行賬戶及證券集保賬戶,該賬戶兼具證券戶、集保戶及銀行賬戶功能。
一般來說,投資人只要擁有國內商業銀行外幣(美金)或其賬戶及具備開戶的基本條件,只要在美國券商下載開戶表格,填具以下四項標件後,及至美國券商處即完成開戶手續。
1.新開戶申請書
2.投資賬戶及E-mail確認交易同意書外國人免稅表
3.國外人免稅表
4.美國國稅局免預扣稅表
當美國券商收到投資人開戶的資料後,三個工作天內就會E-mail或郵寄核發的帳號及密碼,此時投資人若要買股票必須先將資金電匯到新開立的賬戶內,若要賣股票則需將自有的股票背面簽名後以DHL方式寄至美國券商處,投資人在委託買賣的時候,有三種方式指示買賣:
1.網絡下單
2.電話下單
3.直接由營業人員撮合
每一種下單的方式又有市價或現價兩種選擇,不論是哪一種方式,手續費每筆大約是8-30美元之間。投資人每筆買賣成交確認單美國券商會立刻以E-mail傳送至指定電子信箱中,每月交易對賬單月底免費寄發,投資人若想提領賬戶資金僅須填寫[匯款申請書]傳真至美國券商處,投資人在兩個工作天后就可在自己的外幣或其賬戶中自由提領。關於投資人操作股票的方式,多數採取以下方式:
1.網上投資美國股市Step by Step
步驟1:準備計算機及外圍設備。
步驟2:選擇一家提供上網服務的公司。
步驟3:具備完整的軟件包系統。
步驟4:選擇和你最速配的網絡券商。
步驟5:準備開設帳戶。
步驟6:準備下單交易。
2.委託美國網上券商:
在中國國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
(通過以上美國本土網絡券商可以實現在國內炒美股)
二、網上投資美國股市程序
步驟1:準備計算機及外圍設備(包括個人計算機、調製解調器及電話設備、檢查撥號系統是否能正常運作);
步驟2:選擇一家提供上網服務的公司(選擇提供網際網絡服務廠商、取得電子郵件地址);
步驟3:具備完整的軟件包系統(網上瀏覽軟件、選擇英翻中的翻譯軟件);
步驟4:選擇和你最速配的網絡券商(了解客戶服務項目及各項費用、瀏覽其顯示接口是否方便使用);
步驟5:準備開設帳戶(填寫開戶申請表格、外國人所填寫的稅表、個人護照影本,支票或計算機收據影本、選擇密碼);
步驟6:準備下單交易(準備投資理財知識及情報、認識各種訂單)。
我們在美國一般只有三種帳戶Cash Account、Margin Account、Day-Trading Account。
1、Cash Account就是現金帳戶,$500為帳戶最低要求。股票買賣是T+0,資金交割T+3。當天買或者賣空的股票可以賣出或買回,賣出的錢屬於沒交割的資金,可以用來買股票,但是不能再賣出,否則就是違規,如果你無法在券商要求的時間內存入錢的話,就會根據SEC規則封帳號90天了。
2、Margin Account就是融資或者叫保證金帳戶,$2000是最低要求。對於國外投資者,保證金要求是50%。對某些股票,Broker可能要求提高保證金數額,有些股票可能不允許賣空。想要賣空的話就一定要是Margin Account。這裡還要提到一個Buying Power的概念,Buying Power就是你當天可以買股票的最大金額。例如,$10000,沒股票,那麼你的Buying Power就是$20000,當然借的錢要付利息的。
3、最後一種是Day-Trading Account,當日沖銷帳戶。如果你在5個工作日內有4筆以上的Day-Trading,SEC就認為你是Day-Trading了。要求必須是Margin Account,最低帳戶金額是$25000,這是SEC為了限製過多短線投機。Day-Trading的Buying Power是4倍,也就是$10000的帳戶,一天累計最多可以買$40000的股票,超出這個數要么補錢要么就被罰了。
實際上Day-Trading 就是特殊的Margin Account,資金都是T+1,Day-Trading當天買賣沖銷,不需要保證金,所以SEC設置了4倍的Buying Power, 而普通Margin Account是50%的保證金,就是2倍了。
美股賬戶分為以下三類:
1、現金賬戶:Cash Account,無最低開戶金額要求,但一般券商都會要求賬戶最低值500美元左右
交易額:只能使用存入的資金進行交易。
2、保證金賬戶:Margin Account,一般券商要求賬戶最低值2000美元。
交易額:可以使用2倍交易者存入的資金進行交易,即可進行融資交易。
3、當日沖銷賬戶:Day-Trading Account,要求賬戶最低值25000美元(美國證交會SEC的硬性規定)
若交易者在五個營業日內做出四次或以上的同一天買進或賣出股票的交易,而這些活動超過你所有交易活動的百分之六,則你將被視為當日沖銷客。
交易額:可以使用4倍交易者存入的資金進行交易。
如果你的賬戶未到$25000要求之前,執行了當日沖銷交易(在同一個營業日買進或賣出同一支股票或期權), 根據NYSE法規431,你的帳戶立刻會被限制為在90天內只能從事現金交易(即下降為第一種現金賬戶類型),或直到你達到催繳的標準為止。
附註:SEC
美國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission,英文縮寫SEC)是隸屬於美國聯邦政府一個獨立的金融管理機構,直接對國會負責,具有一定的立法和司法權。它對全國和各州的證券發行、證券交易所、證券商、投資公司等擁有根據法律行使管理和監督的權力。SEC的職能是:旨在監督一系列法規的執行,以維護證券發行者、投資者和交易者的正當權益。防止證券活動中的過度冒險、投機和欺詐活動,維護穩定的物價水平,配合聯邦儲備委員會以及其它金融監管機構,形成一個明確、靈活、有效的金融體系。
SEC英文全稱the US Securities and Exchange Commission,美國證券交易委員會,美國證券交易監督委員會, 美國證監會。美國根據1934年《證券交易法》設立的負責美國證券業所有相關部門法規的監督和管理的機構,它的主要目的是為投資者提供最大的保護及最小的證券市場干預,設法建立一個投資信息系統,一方面促成投資者作出正確的投資選擇,引導投資方向;另一方面利用市場投資選擇把發行量低、超過市場資金供給承受能力的證券發行排斥於市場之外。
SEC有5名成員,全部由總統任命,參議員批准,任期5年,委員全屬專職,不得兼任其他公職,也不得直接或間接從事證券交易。委員會中推選一人為主席,負責與總統聯繫,SEC直接對國會負責,每年須就全國證券市場的情況和對證券法的執行情況,向國會提交書面報告。
SEC把全美國分為九個區,每個區設分委員會,負責執行和落實管理政策和管理措施。SEC對州際證券發行、證券交易所、證券商、投資公司、投資顧問等依法進行全面管理,權限廣泛,包括:立法權、行政解釋權、調查權、民事和行政制裁權以及刑事追訴建議權。

2023 開始,給予TD Ameritrade開戶推薦利潤分享$ 20 usd 匯款補助(只要開戶90天內注金3000 usd以上,入帳戶須達3000 usd,所以須選擇全額到匯款方式或是多於3000

usd入金,並經TD Ameritrade確認,即條件符合,欲推薦,請Email letgofortrading@gmail.com

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日本有許多地方可以免費寄放行李。其中一些常見的地點包括:
  • 日本鐵路: 日本鐵路公司提供了大量的免費行李寄存服務。在主要火車站都可以找到行李寄存處。
  • 旅館和酒店: 許多旅館和酒店都提供了免費的行李寄存服務。
  • 商場和購物中心: 許多商場和購物中心都提供了免費的行李寄存服務。
  • 景點: 許多景點也提供了免費的行李寄存服務。
  • 投幣式置物櫃
  • ecbo cloak
  • 日本觀光局Hands-Free Travel
  • 私人行李寄存、直送服務
 

九州博多車站・免費寄物櫃服務

9F提供免費寄物櫃服務,3小時內免費,空間大小約小型行李箱可以放入

這天放了超過3小時,意外沒有多收費用...賺到了

至於中大型行李箱就得放在1F的置物櫃了(全家便利商店旁的通道上),大小空間都有,最大的每天僅須600日圓

當然,最方便也最省錢經濟就是到下塌的飯店寄放嘍~~

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位置地方,可以從阪急百貨坐電梯到8F,再坐手扶梯上去9F

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foodpanda 客服電話號碼台灣客服電話:0800-252-522

foodpanda 內用優惠碼 (點擊可複製)

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※ 延 伸 閱 讀 ※


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How to Trade in TD Ameritrade

美國股票怎麼買?這裡將教大家很簡單地透過美股投資平台 TD Ameritrade 買美國股票買美股ETF投資美國股票
 
 

TD Ameritrade下單・How to Trade in TD Ameritrade 

本文就來分享介紹 TD Ameritrade下單步驟詳解,主要分成下面兩個部分:

  • 手機APP版下單
  • 網頁版下單

 

TD Ameritrade手機APP版下單交易圖文解說

本文以TD Ameritrade iOS版本為例介紹手機APP如何下單以及一些常用的功能

TD Ameritrade手機APP連結如下:

 

這是登入TD Ameritrade APP後的主畫面:

APP (How to Trade in TD Ameritrade)

在畫面下方有五個選項:

  • Quotes是股價即時報價,可以選擇自選股清單(Local watch list)或是庫存(Positions)清單的即時股價資訊。
  • Research是即時市場資訊,包含大盤指數和即時新聞消息。
  • Accounts是帳戶相關資訊,可以在此頁面查詢到權益值(Balances)、庫存(Positions)以及委託單(Orders)狀態等相關資訊。
  • Trade頁面則是下單頁面,手機APP即是利用此頁面進行下單交易的動作。
  • More則是進行轉帳或是和客服聯絡等相關工具的分頁。

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接下來,點選Quotes清單中任意一檔股票進入這個股票頁面

 

  • 英文字母B表示Bid Price(委買價格,表證券買方願意出的最高價錢),A表示Ask Price(委賣價格,表證券賣方願意接受的最低價錢),這兩者價格相減,即買賣價差。以上面數字來說,若在當下以市價買進的話,要付出104.39,而在當下以市價賣出的話,可得到102.88。
  • 需特別注意,美股交易最小單位為1股 (1 share)

 

 

交易下單名詞解釋

名詞一一做解釋:

  • Last(Size) - 最後一次成交的量
  • Today's Open - 今日開盤價格
  • Previous Close - 昨日收盤價格
  • Day's Range - 今日最低到最高的成交價
  • Volume - 成交量(縮寫為Vol.)
  • P/E Ratio - 本益比
  • Total Assets - 總資產淨值
  • Net Expense Ratio - 基金內扣開銷比例
  • SEC 30 Day Yield 
  • Distribution Yield (TTM) - 殖利率,TTM表示連續十二個月(Trailing Twelve Months)
  • Ex-Dividend Date - 上一次的配息日

簡單的介紹一下一些重要的帳戶資訊:

  • Total Balance - 帳戶的總權益值,為股票現值和帳戶內的現金加總。
  • Account Value - 帳戶的總權益值。
  • Cash for Withdrwal - 帳戶中可提領的現金。
  • Long Stock Value - 股票資產現值。
  • Available Funds For Trading - 可供交易之現金,也就是購買力,美股現金帳戶(Cash Account)買賣交易為T+3的交易制度,也就是需要三個工作天進行交割手續。現金帳戶採圈存制,要是沒錢(BP,Buying Power不足)則無法購買股票。

在Positions這個分頁則可以看到目前持股的股數(QUANTITY)、平均成本(AVG PRICE)、現價(LAST PRICE)以及總/今日報酬(TOT/DAY GAIN):

下單方式,請點選右上角的"TRADE"(下單),進入這個頁面:

輸入預購買股票之代號後,可選擇買進(Buy)或是賣出(Sell),並設定委託單種類,委託單種類共有下列六種:

  • Limit(限價單) -當買進時,價格必須要不高於(≤)你出的限價才會成交;當賣出時,價格必須要不低於(≥)你出的限價才會成交。
  • Market(市價單) - 依照目前市場上的價格成交,基本上選這個,下單後都能立刻成交。不過,我個人不推薦下市價單,因為可能會被市場芭樂單掃到。
  • Stop Limit(停損限價單) - 點了這個選項以後,會跳出Act Price(觸發價格)這個欄位,表示股價到達觸發價格後,系統立即以Price(限價)所設定的價格進行限價單下單。舉例來說,假設你持有一檔成本100元的股票,設定Act Price(觸發價格)為87,並設定Price(限價)為85,那麼當股價來到87以下時,85元的限價單立即生效,等到股價滿足85時才會成交。
  • Stop Market(停損市價單) - 點了這個選項以後,根Stop Limit不一樣的地方在於少了Price這個欄位。假設你今天持有一檔成本為100元的股票,如果你希望在跌破87元後進行停損賣出,觸發價格(Act Price)這個欄位就要填寫87,那麼當股價低於87的時候,就會以市價單進行賣出。
  • Trailing Stop %(移動停損點%) - 簡單來說停損點會隨著股價上漲而變動,而停損點的移動方式是以市價百分比的方式移動。
  • Trailing Stop $(移動停損點$) - 同理類推,跟Trailing Stop %(移動停損點%)不同的地方在於,停損點以設定的價格來進行停損點移動。

Expiration(六種選擇 期限 類型)

點選Expiration(期限類型)共有六種選擇

解釋如下:

- Day - 當日有效

- GTC - Good till canceled的縮寫(如果沒有取消,就會持續有效), 選擇後會出現Date(日期)的欄位,可直接指定這筆交易最後一個有效日期。

- Ext AM - Extended AM的縮寫,表示盤前交易

- Ext PM - Extended PM的縮寫,表示盤後交易 『盤前交易』是在美東時間08:00-09:15,而『盤後交易』則是在美東時間16:15-20:00。

- Day+EXT - 表示Day + Extended hours - GTC+EXT - 表示GTC + Extended hours 盤前與盤後交易兩個時段加起來,就是Extended hours。

所以Day + Extended hours就表示從盤前、盤中、盤後完整的三個時段有效交易單。

最後,點選Special Instruction(特別指令)共有三種選擇:

- None - 無

- AON - All Or None的縮寫,選擇後表示這張交易單必須一次將所有股數買齊或賣光, 若無法一次買齊賣光,則不成交。

- FOK - Fill Or Kill的縮寫,表示希望能夠立即以交易單之價格與股數成交, 若無法立即成交,則馬上取消該交易單。

確認好各個欄位填寫無誤,就可以點選右下角"Review Order"(確認交易單)後進到確認頁面,進行最後確認。

其中要注意以下這兩個項目:Estimated Total(此筆委託單預估交易金額)Stock Buying Power(購買力),需確認你的購買力大於你的交易金額,若購買力小於交易金額,則系統不會讓你下單,會跳出Error Committing Trade的警告畫面:

若在這邊還有問題,請點選左上BACK,即可跳回上一頁去做修改。再確認無誤後,點選最下方Place Order送出此委託單,等待撮合交易。委託單的狀態可以在Accounts頁面的Orders分頁進行確認。

 

TD Ameritrade下單教學・TD Ameritrade網頁版下單交易圖文解說 

 

TD Ameritrade網頁版下單交易圖文解說

 

Web (How to Trade in TD Ameritrade)

點選Buy會在下方跳出小視窗,輸入預購買股數(美股成交單位為股,和台股以張為單位不同)、價格,委託單種類(Order type)和APP一樣有六種。

輸入完畢後點選Review Order,確認無誤後點選Place order送出此委託單,等待撮合交易。

完成下單後可在View order確認委託單狀態:Open代表尚未成交,Fill表示已經成交。

Trade Order (How to Trade in TD Ameritrade)

 

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