有人說美國是一個萬萬稅的​​國家,不論什麼收入,通通都要繳稅,但是,國際賬戶卻享有免稅優惠,應該怎麼退稅呢?

申請ITIN 號碼,美國退稅

ITIN,是美國國稅局針對非美國居民,而且有報稅要求的人士而專門設立的號碼。

用美國國稅局要求非美國居民通過W-7表格進行申請,獲得ITIN並進行非美國居民個人稅(1040NR)的申報。

故此,申請ITIN是非美國居民申報美國個人稅的前提。而擁有ITIN對非移民簽證或者移民簽證的申請沒有任何影響。

當在準備申報聯邦所得稅表的同時, 就應填妥W-7表, 因為寄出W-7申請表時必需附上稅表如果符合報稅申報規定的例外條件之一, 

請在確定符合例外條件的資格後儘快提交W-7表, 並附上能證明身份和外籍人士身份的文件, 連同證明符合例外規定的補充文件

可以在一年中的任何時間申請ITIN號碼, 不過如果隨W-7表附上的稅表是在報稅截止日之後才申報, 可能要加繳利息和()罰金, 

因此應在規定的報稅截止日前申報本年度的稅表, 以避免這種情況發生。(但一般可以同時申請前2年的退稅)

如何符合申請ITIN的資格, 同時也完成了申請程序, 通常會在六週內收到國稅局的信函, 內含個人專屬的報稅號碼

如果在申請六週後仍未收到ITIN或其它國稅局信函,可以致電國稅局1-800-829-1040免費電話, 查詢目前的申請辦理情況。

如果投資金額小,基本上退稅金額是不多,就得考慮是否值得辦理;若有美國銀行帳戶,則可以直接將退稅支票以手機拍照入賬,相當方便。

退稅作業流程

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我在其他篇裡有提到,近幾年由於美國對於外匯經紀商監管愈趨『嚴格』,好處是對於交易者有更多保護保障,然而卻也限制了外匯公司發展業務...

例如限制本地美國人不得註冊開戶外匯交易帳戶,以及限制交易槓桿不得超過100倍等等...,但另一方面卻是將不守規矩的外匯公司處以重罰。

因此,讓許多外匯經紀商不得以轉往其他國家市場開拓~~

今年以來,經常會收到讀者的關於“某某經紀商”宣傳是NFA監管是否真實的諮詢。在這裡,我們明確地告訴給位國內的投資者,“全球接受NFA監管且具有零售外匯資質的經紀商只有兩家”。你沒聽錯,就是兩家——嘉盛集團(FOREX)OANDA

2017【FOREX 嘉盛介紹/開戶(400倍槓桿)】/【海外外匯.期貨商品交易】/【國外期貨開戶】/【外匯(Forex/Futures)保證金.美期.選擇權.CFD.貴金屬】

【2017 外匯交易】一家值得你注意的老牌外匯經紀商OANDA (允許對沖外匯交易經紀商)

另外,要成為NFA和CFTC監管的外匯經紀商是有條件的,那就是淨資本要求最低為2000萬美元。“NFA監管不是你想買,想買就能買”。

眾所周知,今年國內外匯市場冒出數百家交易商(主標或白標平台),很多公司沒有財力或資質去申請諸如英國FCA或澳洲ASCI等權威監管牌照,由此很多小牌照非常火爆,甚至花幾千美金,還能拿一個NFA註冊編號去唬人。

下面讓我們了解下美國的金融行業監管制度。

美國的監管框架和英國等國家不同,我們最常聽到的是CFTC和NFA兩大監管機構。

CFTC全稱為“美國商品期貨交易委員會”,是美國獨立監管期貨業及衍生品行業的監管機構,由美國國會在1974年創立。

而NFA全稱是“美國國家期貨協會”,是1982年由CFTC批准成立的“註冊期貨協會”。

NFA是一個獨立的、非盈利的自律組織,負責管理衍生品市場從業機構和人員的服務,外匯經紀商也是其監管的對象。

NFA受到CFTC審查、監督和管理,它是CFTC監督下的自律組織。NFA制定的行業監管要求需要獲得CFTC的審批。

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好處一:估值合理,分紅慷慨
相對於中國A股市場,美國的股票估值更加合理。A股主板公司的平均市盈率接近30倍,美國股市的平均市盈率則接近20倍。市淨率方面,A股為平均為3.5倍,而美股則在2.3倍。甚至在多個市場上市的同一隻股票,如中國​​鋁業,用美股帳號可以以A股一半的價格從香港市場或從美國市場買到。美國公司注重股東回報,很多股票每個季度都派發現金紅利,如美國鋁業,可口可樂等大公司都是連續幾十年派發高額現金紅利。一些新興的科技公司也常常通過回購股票等手段回報股東。
好處二:投資手段豐富,上漲下跌皆可獲利
美股的投資手段豐富,可以買漲也可以賣空。特別是利用股票和對應的期權可以組合出各種各樣的投資策略。在A股市場中只有股票上漲的時候才能賺錢。在美股中,只要判斷準確,依靠不同的投資組合,在各種市場條件下均可獲利,如可以從股票上漲中獲利,也可以從股票下跌中獲利,甚至無論股票上漲或下跌都可獲利。利用股票和期權組合還可以鎖定收益或限定損失範圍。有關於股票和期權的組合我們將另外撰文詳細介紹,請隨時關注美股評論。
溫馨提示:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
好處三:資金安全有保障
美國銀行和券商不是國有壟斷企業,誰都能開辦,沒什麼神聖的,同時銀行和券商破產倒閉也不算什麼新鮮事,這次金融危機中就已經有超過140家美國銀行倒閉。那儲戶存在銀行和券商的資金是否安全呢?其實大可不必擔心,即使你開戶的銀行倒閉,只要你的帳號資金小於25萬美元,美國聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation,簡稱FDIC)將為你提供全額賠付。對於證券賬號,則由證券投資者保護公司(Security Investor Protection Corporation,簡稱SIPC)提供最高50萬美元的保障,其中包含最高10萬美元的現金保障。除此以外,很多券商還為開戶股民購買第三方的商業保險,如盈透證券(InteractiveBrokers)通過證券投資者保護公司(SIPC)和英國勞埃德保險公司其開戶股民提供高達三千萬美元的保險。
好處四:分散風險,東方不亮西方亮
《福布斯》雜誌從1982年公佈“福布斯400”富豪排行榜以來,到今天,只有50位富豪依然榜上有名,也就是說高達87%的富豪已經從榜上消失了。《福布斯》雜誌認真研究了200多位失敗者,發現他們之所以沒有能夠守住財富,主要原因是投資過分集中。我等小民財富雖不及富豪於萬一,但分散風險的也是同樣必要的。人生幾十年,難免遭遇經濟惡化或政局不穩甚至戰亂的時候,在海外有一份資產說不定能救命。
好處五:全球化資產配置
美國金融市場發達,與世界上絕大多數國家的資本市場相連,投資品種涵蓋股票、基金、債券、商品期貨、金融期貨、期權和房地產投資信託(REITs)等,進入美國市場就等於拿到了全球化資產配置的鑰匙。在美國市場可以方便地買賣挂鉤新興市場的ETF基金,或參與大宗商品的期貨交易,或買賣港股等等。視野打開了,才能做出更好的選擇。
好處六:方便融資,投資成本低
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國內炒股都看K線圖,美股好像都看曲線圖,感覺均線不好看了,不知道是為什麼?
1、從個人印象來說的話:
其實應該是看的。Day Trader會看K線圖。長線看K圖就不是長線了,只能算是中短線。長線看K圖那就是把市場大環境完全忽略了。Stocktwits上的美國人經常在分享蠟燭圖k線圖,國內雪球網上氛圍是價值投資為主,技術分析目前缺乏空間,不知道提問者的印象來自哪裡,我這裡提到雪球純屬個人猜測。
2、從理論上來說的話:
股票上,如果大量散戶都用技術分析流派,那這個流派一般是很難賺錢的。這個是個群體博弈的過程,採用大家都用的策略,相當於把自己的策略公開給對方,這個時候肯定是不利的。所以有這樣一個現象,熱門的策略從波段分析——日內交易——價值分析這樣逐漸演變。等到價值投資變成主流的時候,大家可能又會發現,波段分析反而最能賺錢了。
3、從“美股不看K線”的人的角度來推原因:
內幕事件比較少,莊家的能量較小,而且可以通過選股,迴避容易被莊家影響的股票。這樣價值的權重較大,而市場的行為權重相對較小,所以K線這樣的市場工具帶來的收益較小。
我看過一陣美股的線,我覺得美股市場中線操作不適合用均線,這和整體參與者的行為和市場交易規則有關。
均線有滯後性,只有在可以形成明顯趨勢的時候才有用。但是在美國這樣的半強有效市場中,盈利預測等信息準確度更高。而市場沒有漲跌幅限制,T+0等等會進一步加速這些信息的傳導速度。
比如某個券商發布了一個盈利預測,美國的投資者會迅速分析這個信息,並做出交易判斷,然後價格也很快發生變動,這個時候傳統滯後型技術指標,如MA,MACD效果就都不好了。但是在中國市場,信息噪聲很大,所以導致投資者對信息需要更長時間進行識別,而且在識別過程中會有莊家拉抬股價,這樣也就更容易形成一個中期的明顯趨勢。
如果你一定要使用均線來跟踪一些美國中線股票,有近期加權的EXPMA會稍微好一些。
 
在國內如何買賣美股:
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導讀:美股日內交易行業曾在短短幾年內在中國大陸迅猛發展,這篇文章講述了一個美股日內交易員從一無所知到月入數万美元的成長故事,更揭示了這一行業對年輕人帶去的影響和衝擊。
唐杰認真聽著前面的中年男子講課,不時在本上記著些什麼,或是咬住簽字筆的一頭,眉毛微微擰起,若有所思。
這是北京靜安莊的一套精裝修兩居室,客廳裡坐了15個年輕人,每人桌上都並排擺了兩台17寸液晶顯示器。唐杰前面的電腦機箱上貼了一張黃色的便籤紙,上面寫著“止損”兩個字和四個從小到大排列的感嘆號。客廳牆上嵌著一台54寸三星平板電視,正在播放PPT,碩大的屏幕上顯出一排清晰的黑體字:如何確認突破。
相關信息–在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
這是一堂美股交易培訓課,內容是如何做趨勢。這戶民宅也是一家美股日內交易公司的辦公場所,來此聽課的大都是美股日內交易員。
美股日內交易大概五六年前進入中國大陸,簡單地說:外國在線交易公司提供資金,交易員在日內進行獨立的股票買賣(不得持倉過夜),賺取利潤後從公司那裡獲取分成。因為交易員買賣的是在美國上市的股票,所以對應的工作時段是北京的晚上十點半到第二天早上五點。
唐杰似乎有點困,不時打著哈欠,這是正常的生理反應——頭天夜裡他還在電腦前做著交易,凌晨五點收盤後只是簡單地瞇了3個小時覺,就驅車從20公里外趕過來聽課。中午,培訓班休息兩個小時,與大多數學員留在教室里相互討論不同的是,唐杰在臨街的酒店訂了房間,他說“實在太困了,得睡一下”。他入住的這家酒店標間價格是560元。
課堂討論
下午的課上,唐杰和身邊的同行聊起最近的美股行情,眾人七嘴八舌的議論起來。
一個來自山東青島眉目清秀的男生說:“最近的行情真的太差了!”他平均每月能掙2000-3000美元。
美股交易員普遍是沒有底薪的,只有每月掙到2000美元以上才能拿到利潤分成,這一門檻他們戲稱為“畢業”。不同公司對畢業的交易員具體提成比例可能略微不同,比如這位青島小伙可以拿到40%,即如果一個月掙到3000美元,他個人的收入就是1200美元。
另一個來自北京本地、臉有點嬰兒肥的男孩接茬道:“沒錯,成交量萎縮的厲害,唉,太難賺了!”他有一張美國州立大學的經濟學本科文憑,現在一家公司做風險控制,每月有3500元的薪水。
風險控制是必不可少的崗位。美股日內交易公司可能招聘完全沒有股票交易經驗的大學畢業生進行培訓,有些先從模擬盤開始,做得好的交易員可以在網絡賬戶中得到1萬美元的資金,同時獲得一個“關倉額”——當天虧損超過100美元(不同公司該數字會有不同)時,風控人員會通過管理軟件強行清空該交易員倉位,並暫時關閉其交易權限。交易員只有不斷積累盈利能力,才能不斷提高自己的關倉額和資金數量,甚至是利潤分成比例,從而提高收入。
坐在北京男孩身邊的女生,來自山西太原,27歲,大學念的財務管理。她似乎還有些靦腆,並沒有插話。她從事這一行業快半年了,一直沒能邁過月盈利2000美元的畢業門檻,所以也沒有收入。現在和五位北漂族一同租住在北京市迴龍觀一套三居室,每月房租700元。
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本篇文章將向新投資者介紹如何在網上下美股交易訂單,涉及從開始到結束的整個過程。在網上進行美股交易的整個過程可以細分為以下八個步驟。對於那些沒有選擇好網上美股券商的美股新手來講,可以學習如何進行交易,並在介紹完該步驟後,會提供一個具體的例子。(外匯投資)

在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html

 

1. 選擇買入還是賣出。
第一步一般要先選擇我們想做什麼:買入還是賣出股票。在購買股票之前不能將其出售(除非你要做空某隻股票,這時則需向券商借入相應股票再賣出)。
2. 填入買/賣股數。
下一步再決定總共要買入或賣出多少股票。計算我們能買得起多少股票,簡單計算現有賬戶中的現金額,並以最低價格買入股票。因此,如果股票XYZ是以10美元的價格進行交易,而且我們的賬戶上有1000美元,那麼我們就可以買入100股XYZ股票。
3. 填入股票代碼。
股票代號指的是我們輸入到這個股票代碼框內的字符,代表的是我們將要買入或賣出的某個公司的股票。例如迪斯尼的股票代號是DIS,蘋果公司的是AAPL,微軟公司的股票代號是MSFT等等。如果我們不確定公司的股票代號的話,那麼這裡有一個鏈接,可以直接搜出其代號。
4. 選擇訂單類型。
訂單類型包括市價單、限價單以及止損單。市價單是指按現行市價立即買入或賣出所需股票。限價單告訴經紀人如果我能得到xx美元的價格或更好的價格的話,就可以將這些股票買入或賣出。最後,止損單指股價一旦達到某一特定價位,就向股票經紀人發出市價或限價單指令,然後啟動該項訂單。對於新手投資者,在起初階段,我們建議採取市價單。
5. 選擇股票價位。
只有在使用限價單或止損單時,才需填寫此框中的內容。
6. 訂單有效期、特殊說明、選擇途徑。
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網友A:問各位大牛一個關於稅的問題。根據美國政府和銀行的協議,從今年年底,所有在美國有業務的銀行就要把在美國有資產的客戶的信息都互通了。我們一般都填了W-8BEN表格,但是國內投資股票是不交稅的,所以我們也沒有完稅證明,如果美國政府查這點怎麼辦?我沒看到過原文件,我是就得到的信息按上面的理解的,還請牛人們給解個惑啊。謝謝。
 
Firstrade第一證券客服人員:
就您說美國政府就外國人在美國的資產, 您說的文件我們不是很了解是哪一份, 但是券商現在的統一處理步驟如下:
1. 由客戶提交W-8BEN稅表給美國稅務局,所以就是您在美國有投資帳戶的事情,無論如何美國政府都已經在第一時間知道了。估計這個和銀行有些不一樣吧,不知道是不是有些投資人有到美國開設銀行經歷,是否需要填寫W-8BEN呢?
2. 客戶就各自的居住國家不同,會有不同的利息和分紅預扣稅率,中國大陸的居民是10%。國際投資人所在的金融機構是需要發稅單1042-S發放給所有國際帳戶持有人,於四月寄出。客戶也可以登入帳,到電子檔案中下載打印。如果客戶需要退稅,請您和當地熟悉美國稅法的會計師聯繫諮詢,一般每年國際投資人遞交退稅申請表的截止日期是每年的6月15日,如果您需要延期,會計是也是可以幫您遞表延期。至於是否要退稅,您自己要考慮您的被扣稅的金額、您自己能夠承受處理這些事情的時間精力、您是否方便收取美國政府給您的美金支票、是否有銀行能夠兌換這筆資金、是否能夠找到一個收費合理、語言相通、專業能力強的會計師。
3. 至於中國投資人在海外的投資收入是否要向中國報稅我們就不是很了解了。
網友B:美股操作了一下,蠻好玩的,在firstrade上做的。沒有任何消息,不做任何研究,就是跑點小差價,幾天時間小賺了10%多一點。買入不管多少,都是6.95刀手續費,賣出是6.95刀加一點可能是印花稅還是什麼稅的東東,總之也就7點幾刀的樣子。只要你願意,賺1分美金也可以拋,絕對可以把車馬費賺回來的。下一步要試驗一下sell short和buy to cover的操作了,先做少一點,看看車馬費怎麼算的。
以上數據都是真金白銀進我賬戶的資金,看來沒什麼問題,不過接下來一個問題就是,如果我賺到錢想把錢打去我普通的賬號(先不說拿回國內,只是轉到在美國的普通賬戶),不知道會產生什麼費用或者稅金,這一步沒有操作過,不好說。開戶時候填過一張W-68BEN的表格,是不是就因此免稅了,沒操作過不清楚。
Firstrade第一證券客服人員:W-8BEN是免除您的資本獲利的稅收(即股價上漲部分),但是您的股票若是分紅或現金利息是會收取10%預扣稅。至於您提款到中國也好,還是美國本土的銀行賬戶也好,都不會產生額外的稅務問題。只是匯款到中國,一次性匯款手續費是$40;美國本土銀行匯款費用$30,費用您可以參考這裡

2023 開始,給予TD Ameritrade開戶推薦利潤分享$ 70 usd 匯款補助(只要開戶90天內注金3000 usd以上,入帳戶須達3000 usd,所以須選擇全額到匯款方式或是多於3000

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