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炒美股, ETF ,ETF 怎麼買,買美國股票如何免稅

Firstrade 下單教學 系列，本篇要教你如何買美國股票/美股免稅....

Firstrade 下單教學・買美國股票如何免稅

炒美股, ETF ,ETF 怎麼買,買美國股票如何免稅

非美交易者買賣美國股票要比美國公民更有上風。

美國人炒股所得要交納資本利得稅，持股時間超過18個月的利潤要繳10-20%的稅，持股時間少於18個月內的直接並進個人收進繳納個人所得稅。

國人炒美股則不用繳納資本利得稅。

開戶時記得填寫W-8Ben表格，聲明你的外國人身份。

美股派發的紅利則要交稅，其他地區居民的紅利稅率為10%，通常由券商直接從分紅中扣除。

比較推薦的美股網上券商是 Firstrade.com，主要優點是有提供中文客戶服務。

※ 延伸閱讀 ※

【美股ETF投資】炒美股，賺錢了需繳稅嗎？

投資美國股票的開戶手續及稅收

開設外國人帳戶（即國際賬戶）投資美國金融市場，如股市可以免繳資本利得稅(capital gains tax)，這吸引了許多外國人在美國開設投資帳戶，炒作股票或購買共同基金、政府債券。

注意：如果是中國公民開設的美股帳戶，投資的資本利得是不扣稅的，其他地方也也一樣；只有現金分紅或者利息獲利要被扣10%的稅，但是香港和台灣居民是要扣30%的

稅。這個是美國國稅局的統一規定，不會因為換券商而改變，除非那家券商不正規。

開設美國券商的手續並不復雜，拿我們第一證券為例，中國客戶可以網上開戶後，將開戶文件、身份證明、以及W8Ben的原件寄到第一證券就可以了。

網上開戶15~20分鐘搞定，然後是1個星期左右的文件郵寄時間，在我們收到文件後，審批會在1~2工作完成，通過或未通過都會發電子郵件加以通知或說明。

與此同時，您可以進行匯款–建議使用光大銀行、農業銀行、郵局或者工商銀行–這幾家成功率高，千萬別用招商銀行（基本沒有匯出來成功案例）。

關於 Firstrade 第一證券的開戶具體步驟可以看這裡：【2023 美國券商開戶(交易$0美金)】【圖解(懶人包)------ Firstrade 第一證券3分鐘開戶流程】

一般美國公民或居民在買賣股票或共同基金時，資本利得都需納稅，其中持有期超過十八個月的係長期資本利得(long term capital gain)，稅率為百分之十至廿，而持有期少於十八個月的短期資本利得(short term capital gain)則視為一般收入(ordinary income)，按所得稅稅率納繳；但是外國人在投資股票或共同基金時，無論長期或短期資本利得均享有免稅優惠。

一位華裔投資顧問說，對投資股票賺錢的人而言，資本利得若不需繳稅，每一萬元可以省下一千元或是更多的資本利得稅，金額頗為可觀，這也是為什麽有些人明知違法，卻仍然拿海外親友當人頭開設外國人帳戶的因。

根據美國稅法規定，享有資本利得免稅的外國人，係指一年當中在美國的時間少於一百八十三天的非居民(non-resident alien)，而符合資格的外國人除資本利得外，銀行存款和定存帳戶的利息、商業票據(commercial paper)、長短期政府公債及公司債券等收入均享有免稅優惠，僅股票或共同基金所發放的紅利部分需要繳稅，通常是由投資理財公司代為扣繳。

外國人投資股票或共同基金所獲得的紅利，一般是以最高百分之卅的比例扣繳，像是上面所說的顧姓華人住在台灣的弟弟投資美國股票或共同基金的紅利，若外國人所屬的國家與美國簽署有稅務協訂，則係按照稅務協訂的優惠稅率扣繳，譬如中國是百分之十，加拿大、日本、韓國、印尼、墨西哥、澳洲、英國和德國等都是百分之十五。

華裔投資顧問表示，很多美國股票不發放紅利或是發放的紅利金額少，而共同基金的紅利較多，特別是短期資本利得多以紅利的方式發放，但是外國人若投資在美國境外登記的海外共同基金(off-shore funds)，就連紅利的部分也不需扣稅。

在這些投資理財公司開設外國人帳戶的手續相當簡便，都不需要本人出面，只要填妥申請表格，提供海外或在美法律代理人(power of attorney)的地址即可，最多提供一份護照的影印本。由於外國人帳戶享有資本利得免稅優惠，因此申請人須填寫及簽署一份W-8的外國人身分證明表格，有效期通常為三年。

遺產稅也是利用人頭開設外國人帳戶可能遭遇的問題。

依照美國稅法規定，美國公民享有六十二萬五千元的遺產稅免稅額，而外國人的免稅額只有六萬元，相差十倍之多，因此外國人帳戶的所有人如果過世，帳戶裡超過六萬元的部分都將被美國政府課徵遺產稅。

利用人頭開設外國人帳戶最常見的安排，是以海外親友為名義上的帳戶所有人，住在美國的公民或居民則以法律代理人的身分，實際掌控帳戶的買賣操作，但是帳戶仍然有被「吃掉」的風險，或是萬一帳戶所有人過世，繼承人不認帳的問題，到時候可是啞巴吃黃蓮，有苦說不出啊！

Firstrade 下單教學・買美國股票如何免稅・複委託免稅

複委託免稅，現在透過國內幾家券商複委託購買美股商品(ETF)，都能自動幫你申請直接退稅，只是你得衡量計算是不是划算，畢竟你買的算有點像舶來品的商品，起始價格就比原產地貴上不少，這退稅是否足以cover 你的成本與獲利。

※ 延伸閱讀 ※

【買下地球系列--美股ETF國際代碼整理(前進海外必備)】【TD Ameritrade&Firstrade】【海外外匯期貨交易】【美股Stock/ETF】/【美國券商開戶】

【美股投資】美股交易常見問題

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股利 ETF ・兩大類

美國股票 ETF市場上有許多股利分紅 ETF，甚至一些中型 ETF發行商的核心選股策略之一就是股利分紅 ETF。

高股息 ETF（High- Yield）

顧名思義，高股息ETF是指投資於年派發股息高於股價增長的公司。

股利增長 ETF（Dividend Growth）

率進行了分析和計算。

整體而言，兩者分別特色 :

股利 ETF・變種 ETF

現在美國股票 ETF中大約有120支與分紅股利股息有關的ETF，分別投資於全世界大中小市場。

股利+質量

這類典型的ETF 如Blackrock旗下的 iShares Core High Dividend ETF (HDV)，其跟踪的指數是 Morningstar Dividend Yield Focus Index，结合了以晨星MorningStar 中核心護城河式選股策略方式，以配發股利公司為核心，再搭配穩健成長公司作衛星配置。(Wide Moat ETF)

股利+成長

例如 WisdomTree旗下的WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW)，除了選取派發股利公司外，還结合了長期盈利成長(ROE)條件的公司作為組合 ETF。

股利+板塊

例如 ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF, 搭配選取以科技行業類別並且連續七年股利增長的公司。

股利+權值

這類最典型的則是WisdomTree 旗下的一組ETF。它們根據配發的股利來計算權重比例，用來分配投資組合。

股利+回購

例如 iShares U.S. Dividend and Buyback ETF(DIVB), 選取股利和年度回購的總額最大的公司股票。

另外還有 RealityShares旗下的王牌 Reality Shares DIVCON Leaders Dividend ETF (LEAD), 他們用獨家研發的預測未来股利增長模型中再加上股票回購來組合一檔 ETF。

ETF 是什麼/ ETF 怎麼買・股利 ETF

Firstrade 第一證券提供了超過2300 多檔免交易手續費 ETF 可選擇

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