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海外開戶必看指南！
本篇完整整理外匯（Forex）、期貨（Futures）、美股、ETF、CFD、貴金屬等交易帳戶的開戶流程與必備資料清單，帶你了解身分文件、財務背景、W-8BEN 表單、KYC 規範等細節，輕鬆完成海外券商開戶，無痛啟動全球投資！
海外開戶・美股開戶・外匯保證金開戶導入
越來越多人開始前進海外投資市場，因為全球金融交易已成未來趨勢。在開始交易之前，第一步就是「開戶」。
開戶流程與國內券商類似，只是以英文介面為主（目前多數海外券商已支援中文開戶頁面）。
我已在多家國外券商開過戶（超過 50 間），從中歸納出最實用的經驗與建議，幫助你順利完成海外開戶。
大致上，在國外開戶，整體流程幾乎是大同小異(Online線上申請)，連內文也是差不多的。
海外開戶流程與常見資料填寫項目
以下以一般線上開戶（Online Application）為例，整理常見欄位與填寫建議：
1. Account Info（帳戶資料）
- Registration Type：Individual（個人）
- Account Type：Speculative（投機）
- Country：Foreign
- First / Last Name：請與護照一致
- Mailing Address：通訊地址（需與地址驗證文件相同）
- Primary Phone：手機號碼（+886 格式）
- Email：電子郵件
- Date of Birth：生日（YYYY/MM/DD）
- Are you a US Citizen：No
- Citizen of：Taiwan
2. Education Info（教育程度）
填寫高中、大學、碩士等即可，建議選擇「Yes」並標示可理解英文（Do you read and understand English: Yes）。
3. Employer Info（工作職業資料）
公司名稱、地址與職稱可自行填寫。若為自營職業，請簡述行業類別。
例：Sales / Engineer / Electronics Industry / Financial Services。
4. Banking Info（銀行資料）
Name of Principal Bank：主要往來銀行（未來電匯出入金用）。 若尚未確定，可填台灣主要銀行英文名稱（例：Bank of Taiwan）。
5. Regulatory Info（投資經驗資料）
請誠實填寫過往投資經驗，建議年數越久越好。
例如：Commodity Account（5 年）／Stock Account（10 年）等。
6. Financial Info（財務資料）
建議填寫年收入、淨資產、流動資產略高，以提高核准機率：
- Annual Income：USD 50,000~99,999
- Net Worth：USD 100,000~249,999
- Liquid Net Worth：USD 100,000~249,999
- Residence：Own
海外開戶所需文件與範例
一般需準備以下三類文件：
1. 身分驗證（Identity Verification）
提供身份證、護照或駕照影本。部分券商需 2 份不同文件。
2. 地址驗證（Proof of Address）
銀行對帳單、信用卡帳單、水電費帳單等，需為 3 個月內文件。
若需英文版，可至中華郵政查詢中英文地址，或利用 PicPick 軟體編修。
3. 稅務文件 W-8BEN 表單
非美國居民需提交 W-8BEN，以確認稅務身分與減免預扣稅。
常見驗證與實務經驗分享
部分券商（如 Dukascopy）過去曾要求身份文件經律師或官方單位公證。
目前多數平台已簡化流程，僅需清晰影本即可。
若需額外證明，可至移民署或外交部認證。
若券商要求 Bank Reference Letter（資金信用證明），可改提供「存款餘額證明」， 並請銀行加註開戶日、英文姓名與蓋章，即可替代。
金融從業人員常見開戶問題（Market Data 問卷）
海外券商為遵守監管要求，可能會詢問是否具金融專業身分。
建議一般申請者選擇「非金融顧問」或「行政人員」以避免額外審核。
- Do you use Market Data solely for your personal, non-business use? → Yes
- Are you currently registered with SEC/CFTC or other regulatory body? → No
- Are you engaged as a Financial Advisor or Asset Manager? → No
- Will you categorize your professional as Financial Administrator? → Yes
總結：海外開戶準備重點
海外開戶其實並不難，重點在於：
1️⃣ 文件清晰、資訊一致。
2️⃣ 財務資料填寫合理但不過低。
3️⃣ 地址與身份資料英文對照。
完成上述步驟，就能輕鬆開立海外券商帳戶，正式踏入全球市場投資舞台。
內容都差不多，你可以至主網頁最上頭有『各中文開戶流程』裡，選擇1,2個開戶流程說明參考，就非常清楚了
第二部份
一般需提供1份【身份驗證】(有些需要2份不同)和1份【地址驗證】
有些券商需要【W-8BEN】
【身份驗證】------ 身份證、護照、駕照等 (原照中文即可)
【地址驗證】------- 銀行對帳單、信用卡帳單、水電單...等
通常需提供3個月內的有效帳單，也些需要中英文，就我經驗不用去額外
申請中英文版本，以下會說明如何用『中英文』帳單。
ps.申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。
★有一家需提供資金信用證明(Bank Reference Letter)，搞不懂這是什麼，問銀行行員也不懂，因為他們也沒提供這個，這個對台灣銀行不常見，後來提供【存款餘額證明】，並請銀行備註地址、帳戶開戶日、我的英文名字，再加蓋銀行章才OK。
★另有一家(Dukascopy)，需要提供【身份證件認證】，也就是你的身份證或護照需要經過公 證(律師)或者政府單位認證過的。律師公證，需要花費800元，政府單位我問過好幾個地方 都不願意作這種事，網路上對岸有人去警察局認證是可以的，我打去問和行文去問，回覆都是不提供這樣服務(即使是戶籍地派出所也不行)。
後來，想破頭，又不願去給律師公證，硬著頭皮去移民署，竟然...成功了～～～哈哈
但好消息是Dukascopy 開戶資料不需要認證身分文件嘍.........太讚了
【護照認證範例】
【存款餘額證明範例】
【地址證明範例(水電Utility Bill)】
【W-8BEN範例】
這裡是重點了，就我所了解，老外因為看不懂中文，最重要是FCA監管單位會查核資料關係
(除外匯保證金經紀商外，因為大都有請中文人員)，所以他們需要中英文版本的來確認。
所以，只要在地址驗證資料上，附上英文地址就可通過了。(查詢中英文地址，請至中華郵政查詢)
提供一款很好用的修改軟體，【PicPick】 ，將英文地址巧妙地增修進去。
可以存成pdf檔也行。
- 軟體名稱：PicPick
- 軟體版本：4.2.8
- 軟體語言：繁體中文版（內建多國語系）
- 軟體性質：免費軟體
- 檔案大小：12.4 MB
- 系統支援：Windows 98/2000/XP/2003/Vista/Win 7/8/10
- 官方網站：http://ngwin.com/picpick/
- 軟體下載：按這裡
一般國外對於金融從業人員開戶，會多詢問以下類似的問題：
(所以海外開戶，會建議不要以以下身份開戶：學生/退休人員/無業/家管，若是金融從業人員
會建議用『一般行政人員』作申請)
但由於您是金融相關行業的從業人員，因此我們需要您進一步提供以下資料。
中文翻譯僅供參考，請以英文為準作答。謝謝！
A. Do you use Market Data solely for your personal, non-business
use?
您所取得的市場數據是否僅供您個人使用，而非商業用途?
( )Yes 是 ( )No 否
否
B. Do you receive Market Data for your business or any other
entity?
您是否提供您的公司或其他機構使用您所取得的市場數據?
( )Yes 是 ( )No 否
否
C. Are you currently registered or qualified with the SEC or the
CFTC?
您目前是否擁有美國證券交易委員會(SEC)或商品期貨交易委員會(CFTC)核發的證照，
或具有同等資格？
( )Yes 是 ( )No 否
否
D. Are you currently registered or qualified with any securities
agency, any securities exchange, association or regulatory body, or any
commodities or futures contract market, association or regulatory body, in
the United States or elsewhere?
您目前是否擁有美國或其他國家任何證券代理機構、證券交易所、其協會或主管機關、
商品或期貨交易市場、其協會或主管機關所核發的證照，或具有同等資格?
( )Yes 是 ( )No 否
否
E. Whether you are located within or outside of the United
States, do you perform any functions that are similar to those that require
an individual to register or qualify with the SEC, the CFTC, any other
securities agency or regulatory body, any securities exchange or
association, or any commodities or futures contract market, association or
regulatory body?
不論您是否在美國境內，您所執行的業務中是否包含必須持有類似美國證券交易委員會
(SEC) 、商品期貨交易委員會(CFTC)、或其他類似證券代理機構或其主管機關核發的證
照，或具有同等資格?
( )Yes 是 ( )No 否
否
F. Are you engaged to provide investment advice to any individual
or entity?
您所從事的業務是否包含向任何個人或機構提供投資建議？
( )Yes 是 ( )No 否
否
G. Are you engaged as an asset manager?
您是否是一名資產管理人?
( )Yes 是 ( )No 否
否
H. Do you use the capital of any other individual or entity in the
conduct of your trading?
您是否可使用任何個人或機構的資金從事交易活動?
( )Yes 是 ( )No 否
否
I. Do you conduct trading for the benefit of a corporation,
partnership, or other entity?
您是否可為其他公司、合夥企業或商業機構執行交易活動？
( )Yes 是 ( )No 否
否
J. Have you entered into any agreement to share the profit of
your trading activities or receive compensation for your trading activities?
您是否曾簽訂任何協議同意分享您交易活動所獲得的利益或取得報酬?
( )Yes 是 ( )No 否
否
K. Are you receiving office space, and equipment or other
benefits in exchange for your trading or work as a financial consultant to
any person, firm or business entity?
您是否以取得辦公處所、辦公設備或其他利益作為交換，以便為任何個人、公司或商業
機構從事交易活動，或提供財務諮詢服務?
( )Yes 是 ( )No 否
否
L. Will you categorize your professional in the field of
Financial Advisor?
您是否可視為一名專業的理財顧問？
( )Yes 是 ( )No 否
否
M. Will you categorize your professional in the field of Financial
Administrator?
您是否僅為一名金融行政人員
( )Yes 是 ( )No 否
是
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