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經常可以看到大家討論美股T+0,但其實很多人對T+0並不是完全理解。

之前大家都簡單的認為美股資金是T+3,美股交易規則 T+0,這是完全錯誤的,股票能否T+0是根據資金交割和賬戶性質來決定的。

有人對美股T+0的誤解甚至更加誇張,認為賣出後必須在3個交易日內買同一個股票,這也是毫無根據的。

賣出之後想買什麼股票就可以買什麼股票,需要注意的是當下你是否可以再次賣出,防止賬戶被禁的風險。

一、關於美股資金交割制度、賬戶及對應的交易制度

美股的資金交割制度是T+3,美股有三種賬戶及其對應的交易制度:

現金賬戶的總值一般低於2000美元,只有在資金已經交割的情況下才能進行T+0,否則必須等待資金交割之後才可以賣出股票,違反規則則會被禁止交易90天

舉個例子,你的資金已經交割,當天買進的股票當天就可以賣出,然後你再用這筆資金繼續買進,必須等待三個交易日資金交割完成之後才可以再次賣出。

也就是說,無論股票在這三個交易日內跌成什麼樣,你都不可以賣出,違規賣出就會被禁止交易90天。

  • 普通融資融券賬戶(Margin Account)

這類賬戶的總值一般在2000美元到25000美元之間,交易制度是T+1。

但是在5個交易日內有三次當衝機會即T+0機會。

要注意的是,如果做了4次,賬戶會被禁止交易3個工作日等待資金交割,並在資金交割完成之後自動轉為現金賬戶。

現金賬戶的狀態會維持90天,90天之後需要重新申請融資融券。

Firstrade第一證券也可以開融資賬戶,參考:http://www.usgupiao.com/open-account/open-account-firstrade/

  • 當沖賬戶(Day Trading)

當沖賬戶的總值超過25000美元,交易制度是T+0,也就是說,交易者可以在1天內無限次當日沖銷。

普通融資融券賬戶超過25000美元時做了4次當衝就會被自動定義為當沖賬戶,當沖賬戶90天內一筆當衝都沒做就會被自動轉為普通融資融券賬戶

注意:當衝購買力是以前日你賬戶中現金額度為基礎乘以4來計算的,因此在當沖賬戶狀態下,最好只做當日沖銷,而不做任何持有。

如果隔夜持有的話,那麼之後任何一天賣出,你所得的資金都是沒有購買力的,滿倉隔夜後賣出當天的購買力為0。

 

二、關於Day Trade

中國各大中小城市都會有做美股當衝的專業公司Day Trade(簡稱DT)。DT公司大量招收剛畢業的大學生,進行免費培訓之後每天進行數百次的當衝交易,從而賺取佣金和交易利潤。交易的資金由美國公司總部提供,收益一般在五五開上下徘徊。這些工作人員每天都有最大限度的虧損額,因為是做當衝交易必須當日了結,所以經常需要熬夜,對身體傷害非常大。

當然個人也可以繳納一定的保證金在DT公司開一個當沖賬戶,這樣可以提高收益分成,一般超過70%,不過保證金賠光之後也就結束了。像這種只看微利的交易方式,實踐中成功率其實是非常低的,因此前途並不被看好。

 

三、職業美股炒家的經驗分享

最理想的交易制度當然是任何時刻都可以自由的買進賣出,不存在任何賬戶可能被禁的因素。

不過遺憾的是,這種制度即使在最自由的美股市場中依然是不存在的。

因此,如果大家沒有正確理解美股T+0的意思,就可能會在美股交易過程中。

下面分享一位職業美股炒家的經驗:

我炒美股有四年多了。在剛接觸美股初期,我前前後後我經歷過6次違規、4次被禁止交易、2次進入當沖賬戶狀態。

被禁和定義當衝後就要進行轉賬,但是轉賬往往需要等待3個交易日資金交割完成之後才能進行,此外還需要1個交易日的轉賬時間。

所以在這4個交易日里,會錯過很多機會,因此我個人選擇的是普通融資融券類賬戶,5個交易日里有3次當衝機會,可以利用來進行不得已的賣出和換倉。

關於當日沖銷的計算,舉個例子,如果你掛兩單買進同一隻股票,當天一個賣單全部賣出,那麼這樣就算兩次當日沖銷;如果你掛的買單成交了一部分,另一部分你進行了修改,那麼這樣就算是兩筆訂單,兩筆交易。

另外,大家都知道美股有盤前盤後交易,當日盤中的買進在當日收盤之後的盤後交易賣出,仍然算一筆當日沖銷。

最後給大家分享一條我個人的美股交易規則,就是“當天的買進,當天不要賣出,次日盤前和次日開盤附近也不要賣出”,原因在於這三個時間段是洗盤最猛烈的時候,很多大牛股既然啟動當日就能夠翻倍,次日便非常可能繼續上漲。

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