外國人投資美國股票時需要繳納稅款。根據美國稅法，所有在美國賺取的收益都需要繳納美國聯邦資本利得稅，無論投資者是否在美國居住。
外國人通常需要繳納30%的聯邦資本利得稅，但是如果國家與美國簽署了双邊稅收協定，可以降低稅率或免除部分稅款。
在繳納美國稅款時，外國人需要提交稅務申報表W-8BEN，以證明其外國國籍和稅務處理規定。如果投資者未能提交W-8BEN表格或提交錯誤的表格，可能會被收取高於正常稅率的稅款。
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股票收益怎麼報稅的指導呢? 簡明扼要一點的。我的收入，就分紅和賣出股票這兩種。
美國股息稅， 不論什麼股票，對於國外投資人的徵稅比率如下： 中國投資人是10% ；香港投資人是30% ； 台灣投資人是30% ； 這個是美國和不同地區談判簽署決定的。
如果您是中國的客戶， 在您通過美國券商投資過程中， 只會被扣除現金分紅的10%作為稅金交給美國國稅局； 而投資的資本獲利是不會被扣稅金的，也不需要在美國報稅。除非您在去年一年間被扣除的現金紅利稅很多，您可以要求退稅。如果扣稅不多，建議您還是不要勞師動眾的保稅了，因為這個過程不簡單。這個是我以前發的帖子：
您在每年1月1日至4月15日之間，向美國國稅局IRS申報退稅是可以的。當然很少人有那麼做的原因是歸根結底：時間， 金錢以及中國稅務調查的風險。（以中國公民在中國向美國稅務局報稅為例）。
從時間來講，從您開始準備資料，報稅， 郵寄資料， 等待國稅局審批，發送支票，估計整個程序快則1個月，慢則2~3個月。
從金錢角度講，一般現金分紅的金額比較少， 10%的扣稅，那就更少了。估計一年下來也就幾十美金或者幾百美金。但是一般美國這邊可以自行或者請會計師報稅， 但是費用少則$20(自己報), 多則兩三百， 甚至更多。因為報稅軟件和表格都是英文的，需要退稅的人需要考量自己的英文及稅法知識， 選擇自行報稅或請會計師報稅。然後寄送簽字表格的郵寄費用大概也在$10~$50美金不等。
從風險來講，不知道廣大中國投資者，在中國申報在海外投資獲利的比率是多少， 但是估計不多。如果中國投資人收到美國稅務局發給您的支票， 您要是存入中國的銀行，銀行應該會調查您為什麼會有美國政府的退稅呢？您在海外有投資收入？這樣估計有中國稅務局調查的風險存在。
因此種種原因綜合起來，如果扣稅金額不大，也不值得去報稅退稅； 如果扣稅金額很大，那麼最好做好被中國稅務局審查的準備以後，再報稅。
真的很感謝認真的回复。我現在是美國OPT身份。我確定所有收入都要報稅。剛看了一些帖子，好像股票交易收入，算作CAPITAL GAIN （SHORT TERM）.分紅算作ORDINARY INCOME. 不知道報稅的時候是把這些加在工資上呢，還是這些單算？確實沒多少錢，值不得僱人填稅表。謝謝。要是不清楚這些，也沒關係。剛才跟美國客服問了一大堆，他們也沒說的太明白。還是謝謝了。
OPT 身份，那麼您開設的是什麼類型的帳戶呢？國際帳戶還是美國國內帳戶呢？
有些國際留學生選擇開設國際帳戶， 且沒有告知我們在美國的身份，因此還是被批准了開設國際帳戶。那麼，這樣的情況你就不需要繳美國的利得稅。（注：中國帳戶， capital gain 是不會被扣稅的，div and interest 會被預扣10%的稅。 ）
然而， 如果您當初選擇的是開設美國國內帳戶， 因為您有工卡號碼的話， 且您有交易、分紅、利息的收入， 那麼第一理財就會發送給您一份1099稅單（一般每年1月底會發送給客戶的郵寄地址），您需要在每年的報稅季節，報稅。（注：美國帳戶沒有預扣稅，繳稅是納稅人自己的責任）
OPT身份在美國工作時，雖然你不用繳Social Security and Medicare Taxes or FICA Taxes ， 但是個人所得稅中的聯邦稅、州稅、城市稅是要繳的。因此， 如果您的收入不高，您還是很有可能拿到退稅，所以鼓勵您去報稅。同時， 收入不高的話，您還可以查詢您當地的福利機構， 例如紐約就有Foodbank.org， 或者直接查詢IRS.gov 網站，他們在每個大城市， 都有為低收入提供的免費報稅服務，準確方便快捷。這樣也解決了保稅費用的問題。還有你可以使用Turbo tax 類似的報稅軟件， 像你這樣的納稅人， 基本上沒有什麼額外的稅項，自己使用軟件報稅也是很方便的，而且聯邦退稅單是免費的，所以只要付州稅的費用。
總而言之，如果您是OPT身份， 且開設的是美國本土帳戶， 建議您還是準時報稅， 這樣對您將來申請H1B或者其他美國身份調整是有好處的。
如果將來您決定回國， 那麼您自己可以提交W8Ben和您的passport以及您離境的日期，那麼我們就會將您的美國本土帳戶改成國際（中國）帳戶了。
希望這些資訊能夠幫助到您！
非常感謝你的回复。我是開的美國賬號。該上多少稅上多少。
我是想問。比如說我工資收入40000，該上25%的聯邦稅。
然後我有100塊買賣股票收入，200塊分紅收入。都是SHORT TERM.
看帖子說，SHORT TERM，都按個人所得稅分檔收稅。
那我股票這塊，應該是300×25%對嗎？
我用的那個公司，還沒發SCHEDULE D。我想知道怎麼算。。。
您的例子差不多是那個意思。
所以如果您的投資盈虧很複雜，那麼您最好要找一個會計師幫您計算了。好與壞的會計師，報出來的稅差的還是挺多的。
希望這些資料可以為您解答。
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